Блокировка счета физ


Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

СОДЕРЖАНИЕ

Почему банк может заблокировать ваш расчетный счет?

Текущие или расчетные счета открываются физическими лицами в банках с целью проводить операции, зачислять на них средства или оплачивать услуги. Их обслуживание производится банком на основании правил договора на открытие и обслуживание текущих расчетных счетов. Согласно правилам ЦБ РФ и ГК РФ, банк обязан исполнять требования клиентов по зачислению или списанию денег с их личных счетов. Однако, все чаще клиенты стали сталкиваться с тем, что их счет заблокирован.

Блокировку счета не стоит путать с блокировкой карты. Карты является лишь инструментом доступа к счету. Если она блокируется банком, то счетом можно пользоваться другими способами: через отделение или личный кабинет интернет-банкинга. Рассмотрим причины блокировки счетов клиентов банком, насколько они бывают законными и что нужно делать в таких случаях.

Что такое блокировка?

Блокировка текущего счета (ТС) представляет собой приостановление ведения всех операций по получению, перечислению или списанию денежных средств. В этом случае клиент не сможет совершить никаких действий со своим ТС. Вместе с блокировкой банки должны дать объяснение этому и потребовать от клиента выполнения их условий для разблокировки ТС.

Причины блокировки счетов.

Банк может заблокировать ТС клиента по следующим причинам:

  • Наложение судом ареста на средства ТС. В этом случае блокируются денежные средства в том объеме, на который наложен арест. Арестованные средства исключают возможность проведения любых расходных операций. Банк блокирует ТС по причине ареста только при наличии соответствующего постановления судебных или приставных органов. Арест может быть применен в качестве меры исполнения приговора суда, взыскания штрафа с должника согласно ГК РФ или исполнения долга перед органами судебных приставов (например, выплата алиментов или задолженности по кредитам).
  • Наличие оснований, предусмотренных законодательством РФ. К ним могут относиться: сомнения банка в подлинности представленных документов, по которым проводиться операция (в этом случае банк может приостановить его исполнение до 7 рабочих дней для проверки документов), требования налоговых органов (например, при наличии задолженности по уплате налогов) и др.

Частовстречающейся причиной блокировки считаются основания, прописанные в ФЗ №115, связанные с легализаций доходов, полученных незаконным способом и финансирования террористов. В этом случае счет блокируется со всеми средствами на нем до выяснения всех обстоятельств и предоставления оснований для его разблокировки.

Согласно ст.6 ФЗ №115, если сумма операций превышает 600 тыс.руб. (или эквивалента в иностранной валюте), то такие сделки передаются на контроль в Росфинмониторинг. Список таких операций довольно большой.

Если одна из сторон операции (отправитель или получатель) обнаруживается в списке лиц, причастных к терроризму или экстремистской деятельности или действует от их лица, то счет и все денежные средства на нем блокируются банком.

Таким образом, банки имеют право заблокировать счет клиента только в указанных случаях. Во всех других случаях действия по блокировке ТС можно считать неправомерными.

Ст.845 Гражданского Кодекса гласит, что по договору ТС банк обязан выполнять распоряжения клиента по операциям зачисления, переводов и списания средств. Банк не имеет права контролировать и определять направление движение денежных средств, устанавливать не предусмотренные законом ограничения самостоятельно, гарантируя клиенту постоянный доступ к его деньгами на своих счетах.

На какой срок блокируется счет в банке?

Если счет заблокирован по требованию суда, то его разблокировка также осуществляется по его разрешению. В этом случае суд отправляет в банк подлинник решения о разблокировании ТС. Поскольку в руки клиента этот документ не выдается, то он отправляется почтой. Исходя из этого, время от решения суда до разблокировки счета банком зависит от времени почтового пересыла.

Если счет заблокирован из-за подозрения клиента в незаконном отмывании денег, то его блокировка может продлиться до того момента, когда клиент предоставит нужные документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств, а банк произведет их проверку.

Действия клиента для разблокировки счета.

Чтобы полноценно пользоваться своим счетом вновь, клиенту нужно:

  • Обратиться в банк с письменным заявлением с просьбой объяснить причину блокировки. Если банк отказывается давать такое объяснение, то следует обратиться в ЦБ РФ (отправить заявление с объяснением ситуации по почте, или через официальный сайт, или обратиться по телефону горячей линии). Обращение сразу же ставиться на обработку, после чего клиента уведомляют о его решении.
  • Если счет заблокирован по решению суда, то нужновыполнить его требования (погасить задолженность, оплатить штрафы и проч.).
  • Если блокировка произошла с ссылкой на ФЗ №115 «О легализации….», то нужно собрать все нужные документы, подтверждающие законность поступлений. Список документов может быть разный (иногда банк может запрашивать то, что ему нужно, чтобы оценить легальность поступлений): договора, контракты, завещание на наследство и др.

Стоит помнить, что снять или перевести остатки денег с заблокированного счета не получится. Закрыть действующий ТС и открыть новый можно только после его разблокировки (согласно ст.76 п-т. 12 НК РФ).


Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

Около полутора месяцев мучился со Сбербанком и их службой Комплаенс из-за 115 ФЗ, но всё равно получил отказ. Ещё с 10.03.17г на моих счетах заблокированы 850 тысяч руб. Если Вы назовёте смс-сообщения, с помощью которых клиенты предупреждают один другого уже полгода о проверке счетов банком, клеветой на государство, совпадением или раскачиванием лодки, то это будет фантазия. А правдой будет то, что это уже реальность!

Но начну сначала. Когда мы с семьёй ехали 3 марта в аэропорт, чтобы отправится в отпуск, мне позвонила девушка Олеся из Сбербанка, которая представилась моим персональным менеджером и начала описывать какое-то новое предложение по депозитам. Я отказался по причине отсутствия интереса к этому предложению. Уже за границей, 10.03 у меня не вышло зайти в интернет банкинг, всплыло сообщение о блокировании входа в личный кабинет и для уточнения причины нужно позвонить в банк по телефону. Пришлось затратить целых 10 минут в роуминге, чтобы выяснить, что мои счета были блокированы по 115 ФЗ, нужно позвонить личному менеджеру для выяснения причин или подойти в отделение, где я обслуживаюсь. Дугой информации мне не предоставили.

12 марта мы с семьёй вернулись в Россию и сразу же позвонил в колл-центр банка, где мне дали информацию, что ещё 22.02 в банк пришёл запрос на необходимость предоставить документы, подтверждающие некоторые операции. Я об этом запросе ни сном ни духом, соответственно документы не предоставил, и поэтому 10.03 мои счета заблокировали. Получается, этот злосчастный запрос 2,5 недели лежал в отделении и никто, включая персонального менеджера, не сообщил мне об этом, что есть какие-то проблемы, которые нужно решить в короткие сроки, пока счета ещё не заблокированы. А я обслуживаюсь в банке с 2014 года, причём более двух лет нахожусь на клиентском тарифе «Сбербанк Премьер». Даже никто не позвонил с предложением созвониться с личным менеджером или приглашением посетить отделение, чтобы узнать детали проблемы.

Я попросил предоставить телефон моего личного менеджера Олеси. Мне дали номер её мобильного телефона, но он был отключён. Ещё мне подсказали, что из моих трёх карт заблокированы лишь две: black и silver, а а кредитная карта gold действует. 14.03 я посетил отделение банка, где обслуживаюсь, но своего персонального менеджера не застал, потому что она оказалась на больничном. Меня взялась обслуживать работница Екатерина, и ей удалось узнать, что тот злополучный запрос поступил не в это отделение, а в другое, где я когда-то оформлял свою первую карту Сбербанка ещё в 2014 году. Получается, что позвонить должны были из этого отделения, а в моём отделении никто не знал о запросе.

Получается, что сотрудник, обрабатывающий входящие документы в том отделении, не передал мой запрос в нужное отделение и сам не стал звонить мне. Также и мой личный менеджер, кроме как рекламирования мне разных банковских продуктов, больше ничем не занимается. Немного позже из того отделения банка всё же переслали мой запрос в моё отделение. Там оказалось два запроса. Первый был с требованием предоставить документы и пояснения по всем операциям, включая снятие денег в банкоматах и совершённых через интернет банкинг. Второй запрос требовал предоставить расширенную выписку по всем моим счетам индивидуального предпринимателя за последние полгода с печатью банка. И отдельно нужно предоставить платёжки по оплате всех сборов и налогов, зарплаты, налога на доходы физлиц, платежей аренды до 1 января текущего года. И всё это каждому из двух заблокированных счетов

Я пришёл в замешательство, сразу прикинув, сколько бумажной возни мне нужно проделать, включительно с тем, что я не имею возможности зайти в свой аккаунт интернет банка по причине его блокирования.

Ещё меня весьма беспокоило, что на моих заблокированных картах лежит около 840000 рублей. А рабочая карта Gold является кредитной и на ней баланс минус 450000 руб. И хотя по ней есть беспроцентный период на 50 дней, но он истекал 30 марта. И платить огромные 35% в год за задолженность на карте по причине того, что не могу с своих блокированных карт просто погасить её, не очень хочется. Так же как и решить, где найти такие деньги: одолжить ещё у кого-то, или изъять из оборота.

Все свои мысли по этому поводу я изложил сотруднице банка Екатерине и она посоветовала, что лучше поскорее собрать все документы и может быть банк разблокирует счета быстро ещё до того, как на кредитке окончится льготный период. 15 марта я занёс в банк все нужные документы: 1) выписки операций по двум своим предпринимательским счетам из двух банков; 2) все квитанции на оплату взносов из страховой компании и налоговой по предпринимательству за прошлый год; 3) поскольку я работаю по патенту, то также приложил заявление на предоставление трёхмесячного патента и квитанцию на его оплату в сумме 60000 руб.

В дополнение ко всему я приложил пояснение, объясняющее, что я индивидуальный предприниматель и работаю с этого года на два счёта в разных фин.учереждениях. Один счёт открыт в Сбербанке, а второй в банке, где более выгодные условия: процент эквайринга по картам ниже и отсутствует комиссия за переводы денег с предпринимательского счёта на карту физического лица. Также я указал в записке, что все налоги, сборы и патентные платежи оплачиваю вовремя. Также отметил, что на данный момент на моей кредитной карты большой отрицательный баланс и необходимо решить вопрос с блокированием моих счетов как можно скорее, чтобы я не понёс убытки от начисления процентов по задолженности на кредитке.

В дополнение ко всему, я указал, что являясь индивидуальным предпринимателем на упрощённом налогообложении (6% от прибыли), я могу заработанные деньги тратить на покупку за наличные разных товаров и услуг. Кроме этого мне необходимо тратить деньги на содержание своего ребёнка, супруги в декретном отпуске, родителей, тёщи-пенсионера, приобретение еды, стройматериалов, оплату билетов на транспорт, оплату проживания в отелях, оплату займа, наконец.

16 марта я также доставил в отделение дополнительно ко всем предоставленным документам один договор с компанией, который не попал в налоговую отчётность за прошлый год, но по нему мне на счёт поступило 1500000 рублей в течение двух месяцев. Это была оплата за мою работу (услуги по размещению контекстной рекламы) и я решил, что эти операции могли показаться подозрительными контролирующим органам. В банке у меня приняли все документы и отсканировали их, после чего мне осталось ожидать результата.

Пока ожидал я изучил законодательство, почитал отзывы клиентов банка и обнаружил, что эксцессы, связанные со 115 ФЗ с недавнего времени участились. На новостном портале РБК вышла статья, что с февраля текущего года в несколько раз выросло количество жалоб от клиентов на Сбербанк. Причиной оказался введённый в систему банка программный робот, который отслеживал подозрительную активность на счетах клиентов, блокировал их счета пачками, вместе со всеми деньгами.

Кроме этого я проконсультировался у юриста, который подсказал мне, по какой статье ГК РФ мои права банком нарушаются. В 858 статье значится, что нельзя ограничивать право человека использовать деньги на собственном счёте, кроме случаев, когда на деньги наложен арест или все расчёты приостановлены согласно законодательства. Закон же гласит, что банк имеет право приостанавливать движения счёту в следующих вариантах:1) своими силами на период не дольше пяти рабочих дней; 2) если получит постановление Росфинмониторинга, то может блокировать счёт на срок до 30 дней; 3) если получит заявление Росфинмониторинга с судебным решением на срок, пока суд не отменит это решение.

Я составил обращение в банк, где ещё раз описал всю ситуацию, мои последние действия и попросил рассмотреть сложившиеся обстоятельства, а также (со ссылкой на 858 статью ГК РФ) представить мне в письменном виде ответ на протяжении 5 дней, почему мои счета были заблокированы. Или же предъявить мне постановление Росфинмониторинга и копию судебного постановления. Если же такие документы у банка отсутствуют, то в кратчайший срок мои счета должны быть разблокированы, что полностью соответствует Российскому законодательству. Сбербанк, похоже, выше всякого законодательства и в указанный срок письменный ответ от них я не дождался. Только позже прислали смс-уведомление, что рассмотрение моего обращения продлевается до 20 дней, а после этого ещё одно уведомление о продлении срока рассмотрения до 30 дней.

21.03 вечером я посетил отделение банка, но Екатерину не застал на работе и консультант в зале успел задержать на выходе в верхней одежде сотрудницу банка, которая уже уходила. Она наверняка была более компетентной, но со мной сразу стала общаться по-хамски и заявила, что про Гражданский кодекс говорить не желает. Я объяснил ей, что мы живём в государстве именно по Гражданскому кодексу, а она, вместо того, чтобы пререкаться со мной, лучше бы приняла и заверила моё заявление.

Всё закончилось тем, что мне выдали номер электронной очереди, и я пошёл к окну операциониста. Подошла руководитель отделения, я спокойно ей рассказал о свей ситуации (оба счёта заблокированы, на кредитке большой минусовой баланс и мне необходимо его быстро погасить) и желание, чтобы служба Комплаенс поскорее освободила мои счета от блокировки, а также добавил, что персонально к ней никаких претензий у меня нет.

Мою претензию оформили вечером, но зарегистрировали 22 марта, следующим утром. Я подождал пять суток, на протяжении которых из Сбербанка мне не пришло ни смс-уведомления, ни электронного письма, ни телефонного звонка, и сам поехал в отделение выяснить ход дела. Оказалось, что сотрудница Екатерина находится в отпуске и мне не к кому обратиться. Консультант в зале подсказал, что мне можно обратиться за помощью к любому менеджеру направления «Сбербанк Премьер», потому что я обслуживаюсь по этому тарифному плану.

Я дождался окончания телефонного разговора менеджера, и выяснилось, что это та самая грубая сотрудница, которая не захотела меня обслужить в конце рабочего дня. Я поинтересовался у неё как мне решить мою проблему, рассказал всё с начала. Она отвечала в своём привычном тоне, отметив, что её это не касается, когда Екатерина вернётся из отпуска, тогда она и поможет мне. Тогда я спросил у неё, знает ли она менеджера по с именем Олеся. И эта невоспитанная девушка оказалась Олесей.

Тут меня понесло, и я начал ей высказывать всё, что думаю о её качестве работы, профессиональных качествах, хамском отношении и тому подобное. Она даже не успевала хамить, а лишь огрызалась и отвечала, что она занимается только информированием клиентов «Сбербанк Премьер», в том числе и меня, о новых банковских продуктах. Оправдывалась, что обслуживает 500 человек, и не в состоянии помочь нам всем. В итоге Олеся не выдержала моего напора и отправилась за своей начальницей.

Начальником их отдела оказалась вполне адекватная и умная девушка Анна, которая с вниманием отнеслась к моей проблеме, а также отметила, что слышала наш с Олесей спор. Сказала, что на Олесю я уже третий жалуюсь и, вероятнее всего, она будет уволена (что и случилось 18 апреля). Раньше у Олеси было и 800 клиентов, и она успевала всем помогать. Анна посмотрела в компьютере от службы Комплаенс и обнаружила ещё один запрос от них, пришедший пару дней назад. Служба запрашивала пояснительную записку и документы по операциям зачисления денег на мои счета от третьих лиц с 1 января этого года. Анна распечатала мне операции с моих счетов (по одному на 3 листа и по другому — на 17 листов) с датами, цифрами и суммами, а также порекомендовала постараться обосновать все поступления денег.

В течение нескольких дней я занимался восстановлением с помощью смс-ок из банка прихода денег из разных источников. Также выяснял, когда и сколько денег я переводил на карты с предпринимательских счетов и когда переводил деньги с карты на карту. В итоге я сумел разделить все поступления денег на несколько категорий: приходы от своих предпринимательских счетов, приходы в виде платежей по займам от родственников и друзей, приходы от близких родичей, приходы от реализации своих вещей через интернет-магазин «Авито», приходы от внесения наличных через банкоматы и другие. Также я смог каждое денежное поступление обосновать.

Я составил пояснительную записку, в которой указал, что приложил к изначальным документам следующие:
1) Книга учёта доходов ИП, который применяет патент на 10 марта 2017 года (9 листов).
2) Сам патент от 19 декабря 2016 года (3 листа).
3) Выписка из банка с помеченными категориями прихода денег по одному счёту (3 листа).
4) Выписка из банка с помеченными категориями прихода денег по другому счёту (17 листов).

В самой записке я отметил, что я действую в соответствии со статьями 23 Гражданского кодекса и 11 Налогового кодекса, в соответствии с которыми моё имущество как предпринимателя не разделяется на используемое в личных потребностях и в предпринимательской деятельности. Именно поэтому я пользуюсь расчётным и текущим счетами. В связи с деятельностью по патентной системе налогообложения я освобождён от обязательств выплачивать налог на доходы физических лиц, налог на имущество физических лиц и налог на добавленную стоимость.

Анна пообещала держать меня в курсе ситуации, и я опять стал ожидать ответа. На моё заявление от 22 марта Сбербанк не ответил и счета не разблокировал, поэтому мне пришлось искать деньги, чтобы погасить долг по кредитной карте, который составлял 450 тысяч рублей. После погашения задолженности карта ещё была рабочей, и я несколько раз ей оплачивал товары и услуги. Но довольно скоро магнитная лента на карте пришла в негодность, и пользоваться ей стало невозможно, за исключением покупок через интернет.



Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

Крупнейший банк страны назвал 10 официальных причин, из-за которых работникам и ИП могут заблокировать зарплатные и кредитные карты. Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться блокировки в Сбербанке!

10 ошибочных действий, способных вызвать подозрения Сбербанка:

  • Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
  • Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
  • Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
  • Использование бизнес-карты для снятия наличных;
  • Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
  • Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
  • Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
  • Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
  • Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
  • Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Что Сбербанк одобряет Вы всё делаете правильно, если :

  • Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту;
  • Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные;
  • Подробно заполняете назначения платежей;
  • Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения;
  • Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.);
  • Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов;
  • Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней;
  • Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее).

Что может также привлечь внимание контролеров. Ваши действия привлекают внимание, если вы:

  • Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но банк об этом не знает);
  • Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей;
  • Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности;
  • Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию;
  • На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим;
  • Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно;
  • Не следуете рекомендациям по работе с наличными.



Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

Заблокировали счет юридического лица в Сбербанке

Хочу поделится действиями банк ПАО Сбербанк г. Москва.

Главной деятельностью моей компании является производство дизельных электростанций в различных исполнения. Кто не знает — это резервные источники электроснабжения.

  • 16 ноября 2017г. банк выслал в нашу компанию запрос с просьбой предоставить огромное количество документов по нашим 5 (пяти) ключевым контрагентам за огромный период в течении недели. Мои 3 сотрудника занимались подбором этих документов, многое не успели и досылали спустя неделю по указанному электронному адресу.
  • После этого с нами никто не связывался и мы продолжали работать в штатном режиме.
  • 06 февраля 2018г. , т.е спустя существенное количество времени, нам накладывают ограничение на обслуживание нашего расчетного счета. Выглядит оно так, заходишь в онлайн банк и там все отлично работает и нет никаких уведомлений, ограничений и тд., но только ты осуществляешь в онлайн банк выгрузку из 1С все платежки не активные, с пометкой ОШИБКА КОНТРОЛЯ,, а нет не все НАЛОГИ обслуживают.

Далее мы направили на сайте Сбербанка просьбу пояснить, они нам выслали ответ Цитирую — «Предоставленные документы не объясняют экономический смысл операций»
Далее со ссылкой на п.11, статья 7 Закона 115-ФЗ объяснили нам в ковычках «чем мы на самом деле» занимаемся.

Оказывается у банка есть право без суда и следствия обвинять компанию в нарушении закона.

По средствам массовой информации мы постоянно слышим о поддержке малого бизнеса, на мой телефон указанный при регистрации компании мне каждый день звонят огромное количество странных организаций, рассказывая о каких то Московских предложениях, что государство о нас думает. Коллеги где именно оно думает подскажите.

Мы 2 года пытаемся сделать производство в МО, Подольском районе идеальным для сборки сложного электротехнического оборудования, хоть кто нибудь бы из государственных структур предложил нам помощь.

Считаю, это просто кошмар, стыд и срам за все, что происходит в нашей стране.

День Добрый. Планирую открыть счет в Сбербанке на ИП, и открыть бизнес карту. Вопрос, могут ли физические лица переводить мне оплату с карты физ лица на бизнес карту, по номеру карты. Если нет, то какой вариант оплаты за услуги от физ лица возможен?

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на сайте https://sberabnk-kak.ru вы, тем самым, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных.

Со своей стороны, мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.

Имею карту МИР, на которую со сберегательного счета перечисляется часть пенсии. Могу ли я дополнительно получить бесплатную дебето.

Здравствуйте! Сегодня уплатила госпошлину за переоформление документа. Выяснилось,что переоформления не будет. Могу ли я вернуть д.

Возможно ли оформить кредитные каникулы по кредитной карте? Доход в настоящее время не позволяет вовремя оплатить платеж по кредит.

При полном погашении кредита, через какое время закроют счёт.

Добрый день,есть вклад, мне 17 лет. Являюсь сиротой ,живу в детском доме. Можно ли закрыть вклад с согласием органов опеки.

Здравствуйте. Если я оформлю не именную моментальную карту сбербанка с неё могут списывать просрочку по кредиту сбербанка.

Здравствуйте! Могу ли я получить выписку за прошлый год,если в этом году я получил новую карту в связи с окончанием срока действия.

Здравствуйте, я забыла кодовое слово от карты, можно ли его поменять или как-то напомнить.

Здравствуйте. У меня открыт вклад «сохраняй» , там 184000, не снижаемый остаток 173000, мне нужно заплатить за учебу 59000. Сделат.

Здравствуйте, подскажите как мне можно получить банковскую выписку за последние полгода, на мое имя.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста. какая минимальная сумма перевода с карты на карту (со Сбербанка на Приватбанк).

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, для перевода денег мне на карту Сбербанка, из других банков, нужно ли сообщать помимо всех д.

Добрый день, сколько времени Сбербанк хранит подробную информацию о счета- откуда деньги пришли и куда ушли.

Я нахожусь в Испании, могу ли я оплачивать покупки картой Visa. Будет ли комиссия.

Здравствуйте! Я с семьёй переехала в другой город и не имею местной прописки работаю здесь уже семь месяцев могу я взять ипотеку б.

Доброго времени суток. Объясните, пожалуйста, порядок получения пенсии умершего родственника. Пенсию получал на сберкнижку. .

Можно ли получить деньги со сберкнижки в Можгинском отделении, если сберкнижка открыта в городе Сарапуле.

Добрый день. Как можно получить карту в республике Крым? Как можно заказать карту из одного региона в другой и сколько по време.

Здравствуйте, помогите мне пожалуйста! Не могу войти в мобильное приложение, забыла логин и пароль от личного кабинета. Я два года.

Здравствуйте у меня нет карты Сбербанка, могу ли я заказать кредитную карту в Сбербанке Онлайн. Везде запрашивают личный кабинет, .

Разные виды банковских карт имеют различный лимит снятия за сутки. Для.

Простые способы как отключить автоплатеж Сбербанк: с карты, через телефон или онлайн

Услуга от Сбербанка «Автоплатеж» поможет занятой части населения не за.

Как получить дебетовую карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием

На первых местах по популярности среди карт Сбербанка стоят платежные .

Лимит на перевод через Сбербанк онлайн: виды и суммы

Cуточный лимит перевода денег через Сбербанк онлайн – вынужденная мера.

Сбербанк промокод. Новые выгодные вклады 2018

Существуют разные варианты, как получить Сбербанк промокод на участие .

Получение выписки по карте Сбербанка

Выписки по дебетовой и кредитной картам – надежный вариант контроля сп.

Забыл кодовое слово карты: узнай как восстановить

Нередки случаи, когда при обращении в Сбербанк, клиента просят назвать.



Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

Что делать, если заблокирован расчетный счет?

В некоторых случаях налоговая инспекция может заблокировать расчетный счет организации или ИП. Чтобы продолжать вести деятельность, им необходимо как можно быстрее выяснить причину блокировки и устранить ее. Как это правильно сделать?

Причины блокировки счета

Налоговая инспекция может заблокировать расчетный счет в трех случаях:

  • когда не исполняется требование об уплате налога, выставленного налоговой инспекцией;
  • когда несвоевременно была представлена декларация;
  • когда не была отправлена электронная квитанция о приеме требований или уведомлений от налоговой инспекции.

Рассмотрим каждый случай подробнее.

Блокировка расчетного счета организации или ИП по причине неисполнения требований об уплате налога

При невыполнении требований об уплате налогов (п.2 ст.76 НК РФ) инспекция имеет право заблокировать расчетный счет в пределах суммы неуплаченного налога, указанного в требовании. Причем налоговая блокирует все счета, которые есть у организации или ИП, из-за чего у них могут возникнуть некоторые проблемы.

Допустим, у компании имеется несколько счетов, на каждом из которых есть денежные средства в размере 10 000 руб. Сумма требования составляет 7 000 руб., но инспекция блокирует все счета на эту сумму. Получается, что у организации или ИП есть возможность воспользоваться по каждому счету суммой, которая превышает сумму блокировки, то есть с каждого счета снять 3 000 руб. Таким образом, происходит перекос: сумма требований — 7 000 руб., а у организации фактически заблокировали 21 000 руб. В этом случае налогоплательщик может быстро разблокировать излишне заблокированные счета, написав заявление в ИФНС с соответствующей просьбой.

Почему имеет смысл обращаться с таким заявлением? Потому что даже если налогоплательщик смог произвести платеж в текущий момент, это не означает, что налоговая инспекция в этот же день разблокирует расчетный счет. Следует иметь в виду, что процесс поступления платежей достаточно длительный, так как переводы идут через казначейство, и платежи в ИФНС могут поступать в течение трех рабочих дней. Таким образом, налоговая инспекция увидит этот платеж через 2-3 дня. А если деньги нужны прямо сегодня, то можно обратиться в ИФНС и попросить разблокировать хотя бы оставшиеся счета в текущий день.

Блокировка расчетного счета по причине несвоевременного представления декларации

Если вы вовремя не сдали декларацию, налоговая имеет право через 10 дней в течение трех лет заблокировать расчетный счет (п.3 ст.76 НК РФ). Такое действие ИФНС касается только случая с декларацией, непредставление каких-либо других отчетов не может привести к блокировке расчетного счета.

Арест расчетного счета производится полностью на всю сумму. Стоит также подчеркнуть, что блокировка счета не означает невозможность совершения налогоплательщиками каких-либо платежей. Он может совершать уплату налогов и платежи, очередность которых выше очередности налоговых платежей.

Блокировка расчетного счета в случае, если в инспекцию не передана квитанция о приеме электронных документов

С 1 января 2015 года налогоплательщики обязаны подтверждать получение от налоговой инспекции документов, высылаемых в ходе контроля (п.5.1 ст.23 НК РФ). Квитанция о приеме таких документов оправляется в инспекцию через телекоммуникационные каналы связи в течение 6 рабочих дней со дня их отправки налоговым органом.

Квитанция направляется при получении от ИФНС следующих документов: требования о представлении документов, требования о представлении пояснений, уведомления о вызове в налоговый орган.

Решение о блокировке расчетного счета в случае нарушения требования выносится в течение 10 рабочих дней по истечении 6 дней для направления квитанции.

Что делать при блокировке расчетного счета

Схема действий включает всего два шага, при этом нужно действовать оперативно, чтобы разблокировать счет как можно быстрее.

1. Выяснение причины ареста расчетного счета.

Самый простой способ — уточнить в отделении своего банка номер и дату решения налоговой инспекции. Затем необходимо связаться с налоговой инспекцией, отделом камеральных проверок, назвать специалисту номер и дату решения, чтобы он сообщил причину блокировки счета. Это необходимо в том случае, если решение о блокировке не дошло к вам по почте или по специализированным каналам связи.

2. Устранение причины блокировки.

Если вы не исполнили требование налоговой инспекции по уплате налога, то нужно уплатить налог. Существует практика представления налоговой инспекции копии платежного поручения с отметкой банка или отправки этой копии по специализированным каналам связи. После получения денежных средств налогового платежа налоговая инспекция в течение суток разблокирует счет.

С ситуации с представлением декларации действует такая же схема: для разблокировки счета нужно представить декларацию, самый удобный способ для этого — специализированные операторы Экстерн или Бухгалтерия. В течение суток расчетный счет будет разблокирован.

Чтобы разблокировать счет в ситуации, когда в инспекцию не передана квитанция о приеме электронных документов, нужно передать квитанцию в инспекцию и представить истребованные документы.

Раньше разблокировка занимала более длительное время, потому что решение налоговой инспекции в банк доставлялось курьерами. Сейчас это происходит быстрее — по специализированным каналам связи, и во взаимоотношениях между налоговой инспекцией и банком налогоплательщику принимать участие не нужно.

Откройте счет в Эльба|Банке и пользуйтесь встроенной бухгалтерией и отчетностью. Корпоративная карта и электронная подпись — бесплатно. До 5% на остаток.

Случаи из практики

– Налогоплательщик произвел налоговую оплату, а счет все равно заблокировали.

Это происходит из-за разрыва между моментом платежа и поступлением средств в налоговую инспекцию, на что уходит до трех дней. В этом случае не нужно паниковать. Надо просто связаться с налоговой инспекцией и представить доказательства уплаты налога, например, оригинал платежного поручения с отметкой банка. Многие налоговые идут в этом случае навстречу налогоплательщику и оперативно отменяют решение о блокировке.

– У налогоплательщика нет долгов перед инспекцией, а счет заблокировали.

Плательщик совершил платеж, а ему на следующий день приходит уведомление о блокировке счета — такая ситуация опять же объясняется разрывом платежей и не означает, что деньги до налоговой не дошли. В этом случае нужно связаться с налоговой инспекцией, сверить платежи, чтобы она быстро разблокировала счет.

– У организации арестовали расчетный счет, и налогоплательщик хочет открыть еще один счет, чтобы продолжать вести деятельность.

Раньше, когда у организации блокировали счет, налогоплательщик мог оперативно открыть еще один счет и пускать платежи через него. С 2014 года ситуация изменилась: если у организации или ИП есть заблокированные счета, то банки новые счета им не открывают. Об этом необходимо помнить тем налогоплательщикам, которые сознательно идут на неуплату налога по требованию. Теперь при блокировке расчетного счета пустить денежные потоки через вновь открытые счета уже не получится.

Павел Тимохин, эксперт компании Фингуру



Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

Как снять деньги с карты Сбербанка при блокировке по 115-ФЗ

Что делать, если карта заблокирована: инструкция

Согласно действующим нормам российского законодательства, банковская организация имеет право временно приостановить действие дебетовой или кредитной карты, если это необходимо для проверки законности финансовых операций. Но для этого нужны серьёзные основания, потому что в противном случае клиент может потребовать возмещения нанесённого ему материального ущерба. Что делать, если Сбербанк заблокировал карту по 115–ФЗ? Не переживайте: вы всё ещё можете снять свои деньги. Главное — не терять самообладания и действовать в соответствии с установленными законом РФ правилами и инструкциями. Помните, судебная практика на вашей стороне.

Когда банк может заблокировать карту?

Блокировка карты Сбербанка по 115–ФЗ — результат действия федеральной программы по противодействию коррупции, отмыванию доходов и финансированию террористических групп. Несмотря на то, что звучит это очень тревожно, последствий бояться нечего: если вы действительно не замешены ни в чём подобном, с деньгами ничего не случится. Скорее всего, депозит заблокировали из-за того, что служба безопасности банка обнаружила связанные с вашим счётом операции, вызвавшие у неё определённые опасения.

Поводом для блокировки карты могут быть:

  • Регулярные переводы на крупную сумму (от 50 000 рублей).
  • Поступление денежных средств со счёта ИП или юридического лица.
  • Разовый перевод с немедленным обналичиванием.

Порой приостановка действия счёта происходит и после простой программной ошибки. В этом случае клиенту не придётся долго ждать разблокировки или вести напряжённые переговоры с сотрудниками банка. Достаточно будет просто позвонить на горячую линию или оставить сообщение через форму обратной связи.

Последствия блокировки

В случае возникновения подозрений банк может не только заблокировать счёт, но и отказать в снятии наличных. К другим последствиям того, что Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ, можно отнести запрет на перевыпуск карт или использование интернет-банкинга.

Самый главный вопрос, волнующий многих граждан, которые столкнулись с неожиданной блокировкой: если Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ, можно ли открыть другую в том же отделении? К сожалению, нет. Скорее всего, сотрудник банка откажет вам в этой операции. И посоветует сначала разобраться со старым счётом, прежде чем заводить новый.

После блокировки также могут возникнуть сложности при оформлении вкладов в других финансовых организациях: российские банки непрерывно мониторят ситуацию на рынке и оперативно обмениваются информацией о подозрительных клиентах.

Невозможность снять деньги с карты может являться последствием блокировки

Что делать при блокировке по 115-ФЗ?

О временной приостановке действия карты вас известят по SMS или электронной почте. После получения сообщения следуйте инструкции:

  • Узнать, почему счёт заблокировали. Сделать это проще всего через телефон горячей линии. Просить помощи у операциониста в отделении Сбербанка бесполезно: уровень его должностных обязанностей ограничен, поэтому он, вероятно, ни чем не сможет помочь. На это способен, разве что, руководитель отделения или старший менеджер.
  • Написать заявление с просьбой о разъяснении действий финансового учреждения. Это первое, что нужно сделать, если Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ и рассказал о том, что послужило основанием для блокировки.
  • Дождаться ответа банковской организации и устранить причины наложения санкций. То есть предоставить бумаги, подтверждающие законность происхождения денежных средств на депозитных счетах и экономическую оправданность последних действий. Сделать это можно как по электронной почте, так и заказным письмом с уведомлением о вручении.

Для разблокировки карты могут потребоваться любые бумаги, с помощью которых можно проверить законность происхождения денежных средств. Это могут быть как договоры купли-продажи, так и кассовые чеки, счета на оплату оказанных услуг, зарплатные листы с места работы, квитанции и долговые расписки. После получения платёжных квитанций и других документов служба безопасности Сбербанка проведёт внутреннюю проверку. И, если у сотрудников компании не возникнет к вам дополнительных вопросов, счета и карты, оформленные на ваше имя, будут разблокированы.

Когда можно снять деньги

Как снять деньги, если Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ? К сожалению, до снятия ограничений со счёта сделать это невозможно. С заблокированной карты нельзя ни снимать наличные, ни делать переводы. Придётся ждать решения банка по вашему заявлению и действовать в соответствии с его требованиями.

Как правило, разблокировка карты после предоставления документов со стороны клиента занимает не более 7–10 рабочих дней. В исключительных случаях возможно увеличение срока до 2 недель. Важно учесть, что при закрытии счёта процедура возврата денег может длиться до 45 дней. Поэтому, если после блокировки карты вы захотите сменить банк, лучше сначала снять деньги, а уже потом писать заявление с требованием расторжения договора.

Открыть другую карту не получится, пока не снята блокировка

Отказ в разблокировке

Не всегда после получения платёжных документов банк снимает блокировку. Если представленные клиентом доказательства показались сотрудникам службы безопасности недостаточно убедительными, ему могут отказать в дальнейшем обслуживании. Что делать в этой ситуации? Выход один: обратиться с исковым заявлением в городской или районный суд.

Судебная практика доказывает: если Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ, вы можете не только вернуть деньги, но и добиться возмещения убытков, причинённых семейному бюджету последствиями блокировки. Опираться при этом следует на тот же федеральный закон о противодействии обналичиванию.

По собственной инициативе Сбербанк может ограничивать движение денег на срок до 3 рабочих дней. Более длительная блокировка должна быть санкционирована вышестоящими надзорными органами.

Что делать, если Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ? Действовать нужно быстро и юридически грамотно. После получения SMS-сообщения направьте письменный запрос с требованием разъяснений действий банка и подготовьте документы, которые могут понадобиться для подтверждения законного происхождения денежных средств. Не бойтесь обращаться за помощью в суд. Судебная практика подтверждает: если вы действительно ничего не нарушали, закон будет на вашей стороне. Тогда суд обяжет банк не только снять блокировку, но и компенсировать убытки. К сожалению, чтобы снять деньги с заблокированной карты придется подождать минимум неделю.



Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

Сбербанк впервые обнародовал 10 причин блокировки карт россиян и ИП

«Нам важно, чтобы сотрудничество с клиентами было успешным и плодотворным. Именно поэтому мы подготовили несколько рекомендаций, следование которым позволит вам работать спокойно и избежать блокировки расчётного счёта, а нам — создать максимально комфортные условия для вашего обслуживания в банке», — сообщает Сбербанк.

10 ошибочных действий, способные вызвать подозрения Сбербанка

1) Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели

2) Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт

3) Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм

4) Использование бизнес-карты для снятия наличных

5) Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день

6) Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса

7) Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)

8) Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными

9) Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)

10) Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

Что Сбербанк одобряет

Вы всё делаете правильно, если:

1) Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту

2) Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные

3) Подробно заполняете назначения платежей

4) Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения

5) Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.)

6) Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов

7) Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней

8) Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее)

Как привлечь внимание контролеров

Ваши действия привлекают внимание, если вы:

1) Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но мы об этом не знаем)

2) Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей

3) Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности

4) Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию

5) На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим

6) Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно

7) Не следуете рекомендациям по работе с наличными

Что делать если, заблокировали счет

Сбербанк ответил на вопросы, как быть, если счет все-таки блокирнули.

Операции по счёту оказались ограничены:

1) Проверьте статус счёта в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и наличие письма из банка с запросом документов

2) Если запрос в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть, в установленные сроки предоставьте запрашиваемые для разблокировки счёта документы и дождитесь итогов рассмотрения

3) Если запроса в «Сбербанк Бизнес Онлайн» нет, свяжитесь со своим менеджером в банке или по телефону 8-800-555-5-777 для уточнения причин ограничений. Зарегистрируйте обращение.

4) Банк запросил документы и разъяснения

5) Внимательно и с пониманием отнеситесь к запросу банка. Все банки обязаны осуществлять контроль за действиями и операциями своих клиентов

6) Предоставьте скан-копии необходимых документов через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение либо по электронному адресу, указанному в запросе

В первом случае размер вложения не должен превышать 2 Мб, во втором (электронная почта) — 15 Мб

7) Дождитесь итогов рассмотрения документов — это занимает не более 6 рабочих дней. Банк сообщит вам о результатах проверки

Все вопросы, связанные с запросом, вы можете задать по телефону, указанному в запросе, в рабочие дни с 3:00 по 18:00 по московскому времени

Пожалуйста, обратите внимание, что на предоставление необходимых документов у вас есть не более 7 рабочих дней. В случае несвоевременного предоставления документов и во время проведения проверки банк может ограничить часть операций в «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Данная информация опубликована на официальном сайте Сбербанка.

Честно стырено с одного неизвестного паблика одной очень известной социальной сети.

Баянометр показывает пост, но, тут как-то более подробно



Заблокировали расчетный счет в сбербанке что делать

«Сбербанк» больше не может разблокировать банковские карты и счета клиентов

Не секрет, что в последние месяцы все чаще и чаще российские банки блокируют счета своих клиентов. Делают это, по сути, в любых спорных и непонятных ситуациях, замораживая все денежные средства на банковских картах и счетах, чем россияне конечно же сильно недовольны. Активнее всех остальных счета клиентов, конечно, блокирует «Сбербанк» и, как оказалось, он больше не может разблокировать банковские карточки и счета любого из своего клиентов, если на них ранее наложили арест судебные приставы и налоговая служба. Аналогичной возможности лишись и все остальные финучреждения в стране.

В частности, как стало известно от работников многих российских банков, включая «Сбербанк», из-за того, что Федеральная налоговая служба (ФНС) перешла на новое программное обеспечение, до кредитных организаций попросту не доходят ее разрешения на снятие блокировки со счетов физических и юридических лиц. Это приводит к тому, что клиентам, после того как они исполнили все требования, предоставив кучу документов, попросту не могут снять блокировку.

Сообщается, что со 2 ноября 2018 года в «Сбербанк» и все остальные банки на территории России не поступило ни одной квитанции от налоговой службы для снятия блокировок, в результате чего снять ограничительные меры попросту невозможно. Подобное положение дел приводит к тому, что у ФНС нет никаких претензий и вопросов к россиянину, но банк об этом не знает, поэтому ему приходится сохранять счета и карту заблокированными до тех пор, пока решение от госструктуры не будет получено.

Речь идет о проблемах не со стороны российских кредитных организаций, а о таковых на уровне Федеральной налоговой службы, так как именно ее программное обеспечение работает неправильно. Квитанции для банков создаются, но при этом они не отправляются в эти самые финансовые учреждения. В настоящее время представители российских банков, включая «Сбербанк», ведут переговоры с ФНС, однако к какому-либо реальному результату они не привели.

В связи с этим нет никаких данных о том, когда проблема будет полностью решена, а до тех пор многим россиянам не смогут снять блокировку с ранее заблокированной банковской карты или счета. Ранее финучреждение «Сбербанк» раскрыло информацию, которую обязан знать каждый владелец банковской карты.

Не упусти свой шанс! До 21 апреля включительно у всех желающих есть уникальная возможность абсолюнто бесплатно получить спортивный браслет Xiaomi Mi Band 3, потратив на это всего 2 минуты своего личного времени.

Присоединяйтесь к нам в Twitter, Facebook, ВКонтакте, YouTube, Google+ и RSS чтобы быть в курсе последних новостей из мира технологий будущего.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector