Какой первоначальный взнос на ипотеку в 2019 году, КредиторПро-2019


Ипотека в москве с первоначальным взносом

СОДЕРЖАНИЕ

Какой первоначальный взнос по ипотеке?

Ипотечный кредит от Альфа-Банка от 8,99% → Подать заявку

Тех людей, которые решили оформить жилищный кредит в 2019 году, наверняка интересует вопрос о том, какой первоначальный взнос на ипотеку им предстоит выплатить? Ведь зачастую решение о выборе компании принимается не по величине процентной ставке, а по минимальному значению платежа, который будет необходим.

Ипотечный кредит от Альфа-Банка от 8,99% → Подать заявку

Зачем нужен первый взнос?

Такой вопрос часто возникает у людей, которые впервые решают обратиться в финансовые организации для того, чтобы получить заемные денежные средства. Действительно — почему они должны вносить деньги в банк, если эти самые деньги требуются им самим?

Здесь следует понимать, что любая банковская компания является коммерческой, а значит, её деятельность направлена на получение прибыли. Ипотечное кредитование, как правило, предполагает выдачу больших денежных сумм на длительный период, и чтобы быть уверенными в том, что эти суммы к ним вернутся обратно, банки тщательно проверяют своих потенциальных клиентов.

В ход идет все — семейное положение, образование, возраст, наличие другой собственности и, самое главное — высокая платежеспособность. Как раз для того, чтобы убедиться в наличии у вас достаточного количества дохода для дальнейшего обслуживания задолженности, кредиторы и требуют от заемщиков внести часть средств самостоятельно.

Наличие у вас достаточных накоплений будет являться косвенным подтверждением вашего стабильного финансового положения. А вот заемщики, которые не могут сделать первый взнос, вызывают у банков вполне понятные подозрения о том, смогут ли они вообще платить потом по своим обязательствам.

Подобные клиенты отсеиваются еще на этапе подачи заявки на кредит, им сразу приходит отказ.

Сколько нужно будет внести?

Следует понимать, что у каждого банковского учреждения существует собственная кредитная политика, а значит, условия везде будут разными. Итак, если расположить банки в порядке их рейтинга, перед нами будет следующая картина.

  1. Фора-Банк — «Кредитование с учетом материнского капитала» ПВ начинается от 5%,
  2. РНКБ — здесь есть продукт «Бонус от застройщика (8-8-8)», где требуется внести от 8% собственных средств,
  3. Промсвязьбанк, банк Россия, Совкомбанк, Транскапиталбанк, Газпромбанк, Металлинвестбанк, Примсоцбанк, Банк «Санкт-Петербург», Центр-инвест, Ак Барс, — от 10%,
  4. В ЗАО «Банк ВТБ» можно оформить кредит с первоначальным взносом от 15%;
  5. В ОАО «Газпромбанке» понадобится внести не менее 15%;
  6. ОАО «Уралсиб» одобрит займ при первоначальном взносе от 20%;
  7. ОАО «АКБ АК Барс» и ОАО «Россельхозбанк» потребует взнос не менее 15%,
  8. Связь-Банк, Эксперт Банк, Московский Индустриальный Банк — от 15%.

Большинство банковских организаций рассматривают заемщиков в качестве своих потенциальных клиентов только в том случае, если он могут внести первый взнос в размере не менее 20-30%. В редких случаях можно снизить ПВ до 15%, например — в Сбербанке в том случае, если заемщику еще нет 35лет, и он выбрал в качестве программы продукт «Молодая семья», подробнее здесь.

Как ведётся расчет? На основании оценочной стоимости недвижимости, которую вы собираетесь приобрести или построить. К примеру, если указана информация о том, что банк требует наличия ПВ в размере не менее 20%, а вам требуется на покупку небольшой студии 1.000.000 рублей, то своих средств вы вносите 200 тысяч, и от банка получаете еще 800.000 руб.

Вы можете сделать предварительный расчет вашего займа на онлайн-калькуляторе:

РАССЧИТАТЬ КРЕДИТ:
Ставка % в год:
Срок (мес.):
Сумма кредита:
Ежемесячный платеж:
Всего заплатите:
Переплата по кредиту
Подать заявку

Воспользоваться нашим расширенным калькулятором с возможностью построения графика платежей и расчета досрочного погашения вы можете на этой странице.

Какие есть способы для снижения ПВ:

  1. Если вы работаете в бюджетной сфере, либо в муниципальных или государственных организациях, у вас нет собственного жилья, либо оно не соответствует нормативам, тогда вы можете подать заявку на Социальную ипотеку. По ней предлагают сниженную ставку от 9,5% годовых и минимальный начальный взнос от 10%, узнать больше можно в этой статье.
  2. Если вы состоите на учете в администрации вашего города как нуждающийся в улучшении жилищных условий, то вы сможете рассчитывать на государственную помощь по ФЦП «Жилище». Для разных категорий граждан предусмотрен различный вид гос.поддержки — это может быть единовременная денежная выплата в размере 30-40% от стоимости жилья, либо предоставление пониженного процента,
  3. Существует государственная программа «Молодая семья», где семьи с детьми или без них смогут также претендовать на субсидию, размер которой будет зависеть от количества членов семьи. Важно — хотя бы одному из родителей не должно быть больше 35 лет;
  4. Семьи, где есть двое и более детей смогут использовать средства Материнского капитала для погашения первоначального взноса по ипотеке или для уменьшения долговых обязательств при покупке жилья. На сегодняшний день сумма МСК составляет более 453.000 рублей.

Иными словами, снизить размер авансового платежа могут не все, а только определенные категории граждан. Чаще всего это те люди, которые стоят в очереди на улучшение жилищных условий в Администрации своего города.

Есть ли ипотечные программы без первого взноса?

Чаще всего, без первоначального взноса выдают ипотечные кредиты банки по специальным предложениям. К примеру, если у них есть договоренность с застройщиком, и они делают акцию на покупку жилья в их новостройках.

Кроме того, без внесения собственных средств можно оформить рефинансирование действующего жилищного займа, либо взять нецелевой кредит под залог недвижимости, которая уже есть у вас в собственности. Некоторые предложения приведены в этой статье.

Мы рекомендуем обратить внимание на следующие варианты:

  1. СМП Банк — при покупке квартиры по продукту «ЖК «Эдельвейс — комфорт»» ставка начинается от 6,9%,
  2. Транскапиталбанк — по программе «Особая ипотека» ставка начинается от 7%,
  3. Кубань Кредит — «Морская ипотека», «Новостройка от партнеров», «Квартира для студента» — от 8,5%,
  4. В Абсолют Банке есть предложение «Для работников ОАО «РЖД»» с минимальным процентом от 8,95%,
  5. Примсоцбанк — тут можно приобрести жилье в апартаментах у компании-партнера банка под 9,25%,
  6. Райффайзенбанк — «На недвижимость под залог имеющегося жилья», по ней можно приобрести жилье под ставку от 10,25%,
  7. В Россельхозбанке есть программа «Целевая ипотека» под ставку от 10,6%, которая подразумевает выдачу займа под залог уже имеющейся недвижимости у вас в собственности. Похожее предложение есть в Дельта-кредит банке, Плюс банке, Фора-банке и других.

Как правило, такие предложения отличаются повышенными процентными ставками, а также обязательным требованием подтвердить доход, привлечь поручителя или предоставить иное обеспечение.

Таким образом, если вы решили в 2019 году взять ипотеку с наименьшим первоначальным взносом, советуем обратить внимание на вышеперечисленные банки


Ипотека в москве с первоначальным взносом

* В рамках Акции для молодых семей и онлайн одобрении квартиры, выбранной на DomClick.ru

от 1 года до 30 лет

Льготная ставка 6% по ипотеке с господдержкой для семей с детьми

​Как подать заявку и получить решение

Отправьте заявку
через интернет

Условия кредитования

Мин. сумма кредита

Макс. сумма кредита

Не должна превышать меньшую из величин:

  • 85% договорной стоимости кредитуемого жилого помещения;
  • 85% оценочной стоимости кредитуемого или иного оформляемого в залог жилого помещения.

Комиссия за выдачу кредита

Обеспечение по кредиту

  • Залог кредитуемого или иного жилого помещения.
  • На период до оформления в залог кредитуемого жилого помещения необходимо предоставить иные формы обеспечения, при этом оформление залога имущества на данный срок не обязательно (поручительство физических лиц, залог иного жилого помещения).
  • В случае оформления в обеспечение по кредиту залога жилого дома, расположенного на земельном участке, требуется одновременное оформление залога этого земельного участка.

Обязательное страхование передаваемого в залог имущества (за исключением земельного участка) от рисков утраты/гибели, повреждения в пользу Банка на весь срок действия кредитного договора.

Процентные ставки

В рамках акции «Витрина»

Без акции «Витрина»

С учетом сервиса электронной регистрации

С учетом сервиса электронной регистрации

Ставки в рамках «Акции для молодых семей»

Ставки действуют для клиентов, получающих зарплату на счет карты/вклада в Сбербанке, с учетом «Сервиса электронной регистрации».

  • +0,2% — при первоначальном взносе от 15% до 20% (не включая верхнюю границу)
  • +0,1% — при отказе от «Сервиса электронной регистрации
  • +0,3% — если вы не получаете зарплату в Банке
  • +1% — при отказе от страхования жизни и здоровья заемщика в соответствии с требованиями Банка

10,6% годовых – процентная ставка для лиц, являющихся участниками государственных федеральных и региональных программ, направленных на развитие жилищной сферы, реализуемых в рамках соглашений о сотрудничестве ПАО Сбербанк с субъектами РФ и муниципальными образованиями.

  • +0,2% — при первоначальном взносе от 15% до 20% (не включая верхнюю границу)
  • +1% — при отказе от страхования жизни и здоровья заемщика в соответствии с требованиями Банка

Процентные ставки (Ипотека по 2-м документам)

В рамках акции «Витрина»

Без акции «Витрина»

С учетом сервиса электронной регистрации

С учетом сервиса электронной регистрации

Ставки в рамках «Акции для молодых семей»

Данные ставки в рублях и валюте действуют для клиентов, не предоставивших подтверждение дохода и занятости в случае при условии первоначального взноса от 50% с учетом «Сервиса электронной регистрации».

  • +1% — при отказе от страхования жизни и здоровья заемщика в соответствии с требованиями Банка

Требования к заемщикам

Возраст на момент предоставления кредита

не менее 21 года

Возраст на момент возврата кредита по договору

не менее 6 месяцев* на текущем месте работы и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет**

Созаемщиками по кредиту может выступать не более 3-х физических лиц, доход которых учитывается при расчете максимального размера кредита.
Супруг(а) Титульного созаемщика является созаемщиком в обязательном порядке вне зависимости от его(ее) платежеспособности и возраста.***
Требования к Созаемщику(кам) аналогичны требованиям, предъявляемым к Заемщику.
Супруг(а) Титульного созаемщика не включается в состав Созаемщиков только в случаях:

  • наличия действующего брачного договора, устанавливающего режим раздельной собственности на имущество супругов, в том числе в отношении недвижимости,
  • отсутствия у супруга(и) Титульного созаемщика гражданства Российской Федерации.
Гражданство Российская Федерация

* Срок возврата кредита полностью приходится на трудоспособный или пенсионный возраст заемщика/каждого из платежеспособных созаемщиков. Если кредит предоставляется без подтверждения доходов и трудовой занятости, возраст на момент возврата кредита ограничивается 65 годами.

** На клиентов, получающих зарплату на счет в Сбербанке, это требование не распространяется.

*** За исключением случаев наличия действующего брачного договора.

Требуемые документы

Для рассмотрения кредитной заявки необходимы:

Без подтверждения доходов и трудовой занятости:

  • Заявление-анкета заемщика;
  • паспорт заемщика с отметкой о регистрации;
  • второй документ, подтверждающий личность (на выбор):
    — водительское удостоверение;
    — удостоверение личности военнослужащего;
    — удостоверение личности сотрудника федеральных органов власти;
    — военный билет;
    — загранпаспорт;
    — страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.

При подтверждении доходов и трудовой занятости:

Если в качестве обеспечения по кредиту оформляется залог иного объекта недвижимости:

Документы, которые могут быть предоставлены после одобрения кредитной заявки:

Внимание! Перечень требуемых документов может быть изменен по усмотрению Банка.

Для получения кредита по программе «Молодая семья» дополнительно предоставляются:

  • Свидетельство о браке (не требуется в случае предоставления кредита лицам из неполных семей);
  • Свидетельство о рождении ребенка;
  • В случае принятия в расчет платежеспособности доходов родителя(ей) заемщика/созаемщика — документы, подтверждающие родство (документы, удостоверяющие личность; свидетельство о рождении; свидетельство о браке; свидетельство о перемене фамилии, имени, отчества и т.п.).

Для получения кредита по программе «Ипотека плюс материнский капитал» дополнительно предоставляются:

  • Государственный сертификат на материнский (семейный капитал);
  • Документ (справка, уведомление и т.п.) из территориального органа Пенсионного фонда РФ об остатке средств материнского капитала (может быть предоставлен в течение 90 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита вместе с документами по кредитуемому объекту недвижимости)*.

* Действителен для предоставления в Банк в течение 30 календарных дней с даты выдачи.

Получение и обслуживание кредита

Кредит предоставляется гражданам РФ в отделениях Сбербанка России:

  • по месту регистрации заемщика/одного из созаемщиков;
  • по месту нахождения кредитуемого объекта недвижимости;
  • по месту аккредитации компании -работодателя заемщика/созаемщика.

Срок рассмотрения кредитной заявки

Не более 8 рабочих дней.

Порядок предоставления кредита

Единовременно или частями.

Порядок погашения кредита

Ежемесячными аннуитетными (равными) платежами.

Частичное или полное досрочное погашение кредита

Осуществляется по заявлению, содержащему дату досрочного погашения, сумму и счет, с которого будет осуществляться перечисление денежных средств. Дата досрочного погашения, указываемая в заявлении, должна приходиться исключительно на рабочий день.
Минимальный размер досрочно возвращаемого кредита не ограничен.
Плата за досрочное погашение не взимается.

Неустойка за несвоевременное погашение кредита

Неустойка* за несвоевременное погашение кредита соответствует размеру ключевой ставки Банка России, действующей на дату заключения Договора, с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Договором, по дату погашения Просроченной задолженности по Договору (включительно).

*По кредитным договорам, заключенным с 24.07.2016 г.

Дополнительные возможности по кредиту

Использование материнского капитала

Материнский (семейный) капитал — форма государственной поддержки, предоставляемая семьям при рождении или усыновлении второго и последующего ребенка*. Материнский (семейный) капитал может быть использован для полного или частичного погашения жилищного кредита**, полученного в ПАО Сбербанк, а также для подтверждения первоначального взноса по жилищному кредиту (подробнее о программе «Ипотека плюс материнский капитал» можно посмотреть здесь.

Подробную информацию вы можете получить на сайте Пенсионного фонда Российской Федерации http://www.pfrf.ru. Размер средств (остатка средств) материнского (семейного) капитала может быть учтен в качестве первоначального взноса.

* — Сертификат на материнский (семейный) капитал может быть предоставлен только один раз.** — За исключением штрафов, комиссий, пеней и неустоек за ненадлежащее исполнение обязательств по жилищному кредиту.

Налоговые вычеты

Налоговые вычеты распространяются на сумму процентов, уплаченных по целевому ипотечному кредиту. Величина вычета — 13% от всех выплаченных процентов. Размер имущественного налогового вычета, предоставляемого при покупке квартиры, жилого дома, комнаты (или доли), увеличен с 1 млн. до 2 млн. рублей***. Таким образом, теперь при приобретении квартиры вы можете возместить сумму налога в размере до 260 000 рублей.

Подробную информацию вы можете получить на сайте Федеральной налоговой службы http://www.nalog.ru.

*** — Новое правило действует для всех, кто покупал недвижимость после 1 января 2008 года и ранее не получал имущественный налоговый вычет.

Сервис безопасных расчетов

Удобный способ безналичного взаиморасчета за объект недвижимости между покупателем и продавцом без дополнительных посещений банка.

Стоимость услуги всего 2000 рублей

Оформление за 15 минут

Сохранность денег и соблюдение интересов сторон

Как работает сервис?

  1. Покупатель переводит средства на специальный счет Центра недвижимости от Сбербанка
  2. Центр недвижимости от Сбербанка запрашивает информацию в Росреестре о регистрации сделки
  3. После регистрации деньги зачисляются на счет продавца

Преимущества для покупателя

Оформление услуги занимает 15 минут. Не нужно снимать наличные в кассе, пересчитывать, вносить в банковскую ячейку или брать расписку. Деньги хранятся под надежной защитой до регистрации сделки в Росреестре, после чего покупатель получает уведомление о том, что сделка состоялась. Только после этого деньги переводятся на счет продавцу.

Преимущества для продавца

Продавцу не нужно приезжать за деньгами – достаточно на сделке сообщить реквизиты счёта для перевода средств, куда и будут направлены деньги после регистрации сделки в Росреестре.

Подробнее об услуге на сайте domclick.ru

Электронная регистрация сделки

Что входит в сервис?

  1. Выпуск усиленной квалифицированной подписи для всех участников сделки
  2. Отправка документов в электронном виде в Росреестр
  3. Взаимодействие с Росреестром и контроль регистрации
  4. Сопровождение сделки персональным менеджером

Как проходит электронная регистрация через Сбербанк?

  • Менеджер Банка подготовит и отправит документы в Росреестр в электронном виде
  • Росреестр получает документы в режиме онлайн и приступает к регистрации 3
  • В результате Вы получите документы с электронной отметкой о государственной регистрации на электронную почту:
    1. Выписку из единого государственного реестра недвижимости
    (с 15.07.2016 проведенная государственная регистрация возникновения и перехода прав на недвижимое имущество удостоверяется выпиской из ЕГРН 4 )
    2. Договор купли-продажи

Страхование

Воспользуйтесь программами страхования недвижимого имущества (в рамках ипотеки), а также жизни и здоровья заемщика в ООО СК «Сбербанк Страхование» и ООО СК «Сбербанк Страхование жизни» — 100% дочерних компаний ПАО Сбербанк:

  • Простое, удобное и быстрое оформление. Например, при продлении договора страхования, Вам не нужно самостоятельно передавать его копию в Сбербанк, документы отправляются автоматически
  • Наличие возможности решения вопроса в режиме онлайн: от подписания договора страхования до урегулирования убытков по страховому случаю
  • Условия программ страхования соответствуют Требованиям к условиям предоставления страховой услуги в рамках кредитных продуктов Сбербанка 1
  • Тариф по страхованию/стоимость страхования при пролонгации договора страхования на второй и последующие годы на 10% ниже
  • При наступлении страхового события можно обратиться в любое отделение Сбербанка, независимо от того, где был оформлен договор
  • Оформить полис можно за несколько минут на сайте ДомКлик, на сайте страховых компаний – ООО СК «Сбербанк Страхование» и ООО СК «Сбербанк Страхование жизни», либо в любом отделении Сбербанка.

Страхование жизни и здоровья по программе «Защищенный заемщик» 2

Что входит в программу?

Страхование осуществляется на случай:

  • Смерти Застрахованного лица
  • Установления Застрахованному лицу инвалидности или группы

Что вы получаете?

  • Снижение ставки по ипотеке Сбербанка до установленного уровня в рамках условия «защищенный кредит»;
  • Тариф по страхованию определяется индивидуально в зависимости от пола и возраста клиента.

С подробными условиями страхования можно ознакомиться на сайте.

Страхование ипотеки 3

Что входит в программу?

Страхование передаваемого в залог имущества (за исключением земельного участка) от рисков гибели, повреждения.

Дополнительные преимущества:

  • 1 месяц действия договора страхования дополнительно при оформлении в отделениях Сбербанка

С подробными условиями страхования можно ознакомиться на сайте.

1 Обязательные требования Банка к страховым компаниям и условиям предоставления страховой услуги по страхованию имущества

2 Страховую услугу предоставляет ООО СК «Сбербанк страхование жизни». Лицензия на осуществление страхования СЖ № 3692 (вид деятельности – добровольное страхование жизни) выдана Банком России бессрочно. ОГРН 1037700051146, www.sberbank-insurance.ru Адрес: г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31Г. Режим работы офиса: понедельник – пятница с 08.00 до 20.00 МСК

3 Страхование недвижимого имущества (ипотеки). Страховую услугу предоставляет ООО СК «Сбербанк Страхование». Лицензия Банка России на осуществление добровольного имущественного страхования СИ № 4331, выдана 05.08.2015 бессрочно. ОГРН 1147746683479, www.sberbankins.ru Адрес: 115093, г. Москва, ул. Павловская, дом 7, тел. 8 800 555 555 7, Режим работы понедельник-пятница с 9:00 до 19:00 мск.

Полезно знать

Услуга по передаче документов на государственную регистрацию в Росреестр в электронном виде предоставляется Обществом с ограниченной ответственностью «Центр недвижимости от Сбербанка» (ОГРН 1157746652150, адрес: 121170, г. Москва, Кутузовский проспект, д. 32, к. 1, www.domclick.ru), входит в Группу компаний «Сбербанка». Услуга оказывается в Центре ипотечного кредитования Сбербанка. ПАО Сбербанк (Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015) выступает агентом ООО «ЦНС» на основании договора.

Услуга позволяет покупателям квартир в новостройках зарегистрировать договор участия в долевом строительстве с застройщиком и право собственности на готовый объект недвижимости без посещения Росреестра или Многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ). Кроме того, услуга доступна для сделок купли-продажи квартир на вторичном рынке и земельных участков без построек, право собственности на которые оформлено после 1998 г. Участниками сделки должны являться только физические лица — граждане РФ. К электронной регистрации принимаются прямые сделки (альтернативные сделки (цепочки) нельзя зарегистрировать электронно). Объект недвижимости не может продаваться из долевой собственности и/или приобретаться в долевую собственность. Сторонами сделки не могут быть несовершеннолетние или состоящие под опекой/попечительством. В сделке не должно быть представителей по нотариально удостоверенной доверенности. В сделке может быть не более пяти созаемщиков, двух продавцов, двух покупателей.


Ипотека, ставки по ипотечному кредитованию

Условия по вашему кредиту

Рассматриваются все источники дохода, в т. ч. с альтернативной формой подтверждения

Может быть учтен совокупный доход супругов

Индивидуальный подход к подтверждению доходов частных предпринимателей и собственников бизнеса

Возраст от 18 лет (либо ранее в случае вступления в брак, эмансипации)

Наличие стабильного источника погашения кредита

Фактический адрес проживания — Москва или Московская область

Гражданство — Российская Федерация

Регистрация работодателя — Москва или Московская область

Наличие детей, рожденных с 1 января 2018 г. по 31 декабря 2022 г. (второй и/или третий ребенок)

Справка по форме 2-НДФЛ

Копия трудовой книжки и/или трудового договора

Подтверждающий семейное положение

Аккредитованные новостройки

Выбирая жилье у наших партнеров-застройщиков, вы гарантированно въедете в свою новую квартиру в срок и вам не придется собирать документы по объекту — мы сделаем это за вас.

Как оформить ипотеку?

Отлично! Заявка отправлена.

Мы свяжемся с вами в ближайшее время, чтобы уточнить детали и договориться о времени визита в отделение

Что-то пошло не так

Не удалось отправить заявку

8 (800) 775-51-52

Офисы работают с 10 до 21 без выходных

Воспользуйтесь аккредитивом при оформлении ипотеки

При оформлении ипотечного кредита клиентам нет необходимости передавать крупную сумму наличными продавцу. Клиент может воспользоваться арендой банковской ячейки или бесплатно открыть аккредитив.

Аккредитив — это специальный счет, на котором деньги хранятся в безопасности в ходе сделки. Покупатель гарантировано получает имущество, за которое заплатил, а продавец — деньги при выполнении всех условий договора. Все действия по контролю сделки осуществляет банк. Для оформления аккредитива достаточно посетить офис банка, оговорить условия и подписать договор.

Оформление аккредитива легче и выгоднее, чем аренда банковской ячейки.

Ячейка Аккредитив
Средняя сумма аренды 3 700 руб. Бесплатно
Комиссия за пересчет и проверку купюр Требуется Не требуется
Предоставление переговорной комнаты 500 руб. Бесплатно
Территориальная доступность 10 офисов в Москве и Московской области Оформление в любом офисе

Информационный сервис для заемщиков

Мы напомним вам о предстоящих платежах по кредиту с помощью системы информирования по SMS и E-mail.

Услуга предоставляется бесплатно при заключении договора ипотечного кредитования.


Новостройки без первоначального взноса в Москве и Подмосковье

Где и как можно купить квартиру без первого взноса – вопрос непростой и с позиции поиска таких объектов недвижимости, и с точки зрения оформления всех необходимых для этого документов. Фактически взнос всё равно придётся оплачивать – долговым обязательством перед банком, материнским капиталом, залогом имеющейся собственности.

Минимальный первоначальный взнос

Если в банках эта величина колеблется от 10 до 40% от стоимости объекта, стоит постараться вложить в него так много денежных средств, как это возможно. Впоследствии это приведёт к уменьшению переплат по процентам, комиссиям.

Какие новостройки предлагают жильё без первоначального взноса

В первую очередь это Подмосковье и область. Стоимость квартир за пределами МКАД и без рассрочки заметно ниже, но получить выгодное предложение от строительной компании можно и в этом случае.

  • Наименьшей стоимостью представлено Можайское направление, студия в 28 кв.м в монолитно-кирпичном жилом комплексе оценивается от 1,4 млнруб. Сотрудничество ведётся с банками ДельтаКредит, РосинтерБанк.
  • ЮЗАО столицы стоит уже от 7,8 млн руб. за 43 кв.м. свободной планировки. Спонсировать дорогие жилые площади согласны банки: ВТБ, Финансовая Корпорация Открытие, Банк Москвы, Возрождение, СМП Банк.

Кому доступна покупка квартиры с нулевым взносом

Воспользоваться такой программой приобретения квартир могут все, для кого банки одобрят выдачу любого кредита – целевой ипотеки, потребительского, залогового или с поручителями.

Процент при этом может оказаться совсем не лояльным: от 14,5% и до 24-25%, в зависимости от условий договора с банком

  • Если при обычной продаже строительная компания может предложить скидки на жилплощади в новостройках, то без минимального взноса покупатель на бонусы рассчитывать уже не может.

Новостройки без первоначального взноса от застройщика на сайте Авахо представлены десятками вариантов, включая недорогие в Москве:


Ипотека без первого взноса в Москве

Воспользуйтесь нашим каталогом, чтобы быстро взять ипотеку без первоначального взноса в Москве. 35 предложений 2019 года. Подберите максимально комфортные для себя условия. Расчет переплаты осуществляется за несколько секунд. Сумма кредита от 20 000 до 100 000 000 рублей, ставка от 6 до 23%, срок от 1 мес. до 30 лет.

Фактически, любую. Все будет зависеть от программы ипотечного кредитования, и условий банка. Наиболее узкий спектр выбора применяется к частным домам и загородной недвижимости. Приобрести такое жилье без собственных накоплений удастся только при залоге уже имеющейся жилплощади.

Больше предложений можно встретить по ипотеке для квартир вторичного рынка. Помимо вышеуказанного варианта, много банков прилагают заменить первоначальный взнос средствами материнского капитала. Также можно воспользоваться на этом рынке недвижимости военной ипотекой. Она не требует взносов от заемщика.

Наибольшее число вариантов покупки жилья без первого взноса предусмотрено для новостроек. Применимы все вышеуказанные способы. Плюс, застройщики разрабатывают совместные программы с банками. По ним как раз и применяется кредитование без оплаты части стоимости квартиры за счет собственных средств заемщика.

Наличие такой возможности будет зависеть от конкретно взятого банка. Распространено три варианта.

Да. Допускается полностью заменить взнос материнским капиталом. Стоит отметить, что данный вариант не сильно распространен. Связано это с тем, что оплата части стоимости жилья за счет собственных накоплений клиента косвенно подтверждает его платежеспособность. Хотя все же ряд банков предоставляет такую возможность своим заемщикам.

Частичная замена. Коммерческая структура допускает оплату определенной доли средствами материнского капитала. Например, при 15% взносе разрешается погасить 10% материнским сертификатом, а оставшиеся 5% все равно необходимо оплачивать заемщику самому.

Нет. Взнос должен быть внесен самим заемщиком.

Каждый банк самостоятельно определяет условия своих программ. Поэтому отсутствие первоначального взноса может изменять некоторые параметры займа, а может и не влиять. Хотя в большинстве случаев применяется первый вариант.

Зачастую ипотека без первого взноса предусматривает более высокий уровень процентной ставки. В среднем повышение составляет 0,5-1% годовых. Также используется уменьшение максимально доступной суммы займа. Исключение – ипотека под залог имеющейся недвижимости. Эти программы сами по себе не предусматривают первоначального взноса. Поэтому по ним условия не изменяются.



Ипотека в москве с первоначальным взносом

Квартиры без первоначального взноса от застройщика, Москва в ипотеку

  • Мин
  • 2 млн
  • 4 млн
  • 6 млн
  • 8 млн
  • 10 млн
  • 12 млн
  • 14 млн
  • 16 млн
  • 18 млн
  • 20 млн
  • 25 млн
  • 30 млн
  • 35 млн
  • 40 млн
  • 45 млн
  • 50 млн
  • Мин
  • Мин
  • 20
  • 30
  • 40
  • 50
  • 60
  • 70
  • 80
  • 90
  • 100
  • 120
  • 140
  • 160
  • 180
  • 200
  • 250
  • 300
  • Мин
  • Мин
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • 13
  • 14
  • 15
  • 16
  • 17
  • Мин

ЗАО общество «Спортивно-развлекательный центр «АСГАРД». Проектная декларация на сайте www.царская-площадь.рф.

ЖК «Царская Площадь»

5 мин. пешком от м. «Динамо». Без % рассрочка. Ипотека от 6%. ФЗ-214.

  • 3-комнатная
  • 13 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 68 м²
  • Жилая 39.4 м²
  • Кухня 12 м²
  • Балкон
  • 10.34 млн руб.
  • 152 202 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека
  • 2-комнатная
  • 8 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 56 м²
  • Жилая 22.17 м²
  • Кухня 20 м²
  • Балкон
  • 7.66 млн руб.
  • 136 940 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

ул. Родниковая, уч. 17, корпус 2

  • 2-комнатная
  • 2 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. лифт
  • 55.4 м²
  • Жилая 31.9 м²
  • Кухня 10.8 м²
  • Лоджия
  • 6.45 млн руб.
  • 116 578 за м²
  • Ипотека

Институтская 2-я ул

  • 3-комнатная
  • 3 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 65 м²
  • Жилая 37.9 м²
  • Кухня 12 м²
  • Балкон
  • 9.36 млн руб.
  • 144 100 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека
  • 2-комнатная
  • 4 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 62 м²
  • Жилая 24.63 м²
  • Кухня 19 м²
  • Балкон
  • 10.55 млн руб.
  • 170 320 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Проектная декларация на рекламируемом сайте.

Жилой Комплекс «Метрополия»

Квартиры от 4,6 млн руб. 5 минут пешком от м. «Волгоградский проспект». Ипотека 6%.

  • 2-комнатная
  • 7 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 52 м²
  • Жилая 27.8 м²
  • Кухня 11 м²
  • Балкон
  • 8.17 млн руб.
  • 157 289 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Александры Монаховой ул

  • 1-комнатная
  • 2 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 34 м²
  • Жилая 11.7 м²
  • Кухня 11 м²
  • Балкон
  • 4.76 млн руб.
  • 140 289 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека
  • 2-комнатная
  • 2 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 57 м²
  • Жилая 24.3 м²
  • Кухня 18 м²
  • Балкон
  • 8.35 млн руб.
  • 146 622 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека
  • 3-комнатная
  • 12 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 77 м²
  • Жилая 45.5 м²
  • Кухня 12 м²
  • Лоджия
  • 18.73 млн руб.
  • 243 311 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека
  • 1-комнатная
  • 12 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 35 м²
  • Жилая 11.76 м²
  • Кухня 12 м²
  • Балкон
  • 5.61 млн руб.
  • 160 288 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Проектная декларация на рекламируемом сайте.

ЖК «Савеловский Сити»

Скидка до 10%. Живите рядом с центром! 7 мин пеш. от м. Дмитровская. Высотки с потрясающими панорамными видами. Выдаём ключи!

Александры Монаховой ул

  • 3-комнатная
  • 2 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 69 м²
  • Жилая 35.6 м²
  • Кухня 17 м²
  • Балкон
  • 7.91 млн руб.
  • 114 733 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека
  • 3-комнатная
  • 2 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 89 м²
  • Жилая 43.9 м²
  • Кухня 19 м²
  • Балкон
  • 11.14 млн руб.
  • 125 181 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Институтская 2-я ул

  • 2-комнатная
  • 5 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 36 м²
  • Жилая 21.6 м²
  • Кухня 5 м²
  • Балкон
  • 6.36 млн руб.
  • 176 890 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Ильменский проезд, 14

  • 2-комнатная
  • 31 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 52 м²
  • Жилая 28.5 м²
  • Кухня 10 м²
  • Балкон
  • 10.33 млн руб.
  • 198 676 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Александры Монаховой ул

  • 1-комнатная
  • 2 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 34 м²
  • Жилая 12.9 м²
  • Кухня 11 м²
  • Балкон
  • 4.74 млн руб.
  • 139 683 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Проектная декларация на рекламируемом сайте.

Мещерский лес от ПИК

Квартиры с отделкой от 4,7 млн руб. Своя инфраструктура. Новый корпус уже в продаже.

Складочная ул, 6

  • 3-комнатная
  • 1 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 71 м²
  • Жилая 40.55 м²
  • Кухня 12 м²
  • Балкон
  • 11.64 млн руб.
  • 164 015 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

ЖК «Испанские кварталы», корп. 1.1

  • 1-комнатная
  • 14 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. лифт
  • 5 млн руб.
  • 157 377 за м²
  • Ипотека

ЖК «Испанские кварталы», корп. 1.1

  • 1-комнатная
  • 11 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. лифт
  • 4.95 млн руб.
  • 154 815 за м²
  • Ипотека
  • 3-комнатная
  • 9 этаж
  • Новостройка
  • Пасс. и груз. лифт
  • 74 м²
  • Жилая 43.92 м²
  • Кухня 13 м²
  • Балкон
  • 9.71 млн руб.
  • 131 312 за м²
  • Прямая сделка
  • Ипотека

Жилой район «Москва А101», корп. 20.2

  • 1-комнатная
  • 13 этаж
  • Новостройка
  • 4.41 млн руб.
  • 165 884 за м²
  • Ипотека

Проектная декларация на рекламируемом сайте.

Green park от ПИК

Квартиры в эко-районе от 150 000 руб/м2. 500 метров до Ботанического сада. Дворы-парки.

  • © 2006-2019 Квадрум™
  • Реклама
  • Конфиденциальность
  • Контакты
  • Регионы
  • Метро
  • Шоссе
  • Электрички
  • Область на карте

Ваш новый выбор заменит предыдущий.

На почту будут приходить:

  • новые объявления;
  • объявления с изменившейся ценой;
  • объявления с новыми фотографиями.


Ипотека без первоначального взноса в Москве

«Рефинансирование»

«Кредит под залог недвижимости»

«Госпрограмма (рефинансирование)»

«Семейная ипотека (рефинансирование)»

«Семейная ипотека (рефинансирование)»

«Детский процент ДОМ.РФ (рефинансирование)»

«Семейная ипотека (рефинансирование)»

«Ипотека с господдержкой для семей с детьми (рефинансирование)»

«Семейная ипотека (рефинансирование)»

«Ипотека в ползунках (рефинансирование)»

Ситуация с ипотекой без первоначального взноса в Москве

Ипотечный кредит без первого взноса – востребованный банковский продукт. До 2014 года банки активно предлагали такие программы, но в связи с ухудшением экономической ситуации кредитование без внесения собственных средств было приостановлено. В 2019 году ипотека без первоначального взноса возвращается на рынок.

Как правило, кредит с нулевым взносом в Москве выбирают молодые люди, имеющие стабильный заработок и планирующие приобрести первое жилье. Плюс решения очевиден – не нужно тратить несколько лет на накопления, поскольку за это время недвижимость может сильно вырасти в цене, а сбережения обесценит инфляция. К числу недостатков можно отнести: повышенную процентную ставку, дополнительные требования к обеспечению и другие ограничения, которые рассмотрим далее.

Пошаговая инструкция и комплект документов для получения ссуды в Москве

Процесс получения кредита стандартный и состоит из 5 основных шагов:

  1. Подача заявки. Большинство финансовых учреждений Москвы предоставляют возможность заполнить анкету на сайте. Кроме того, можно обратиться в удобное отделение, имея при себе комплект необходимых бумаг. Время рассмотрения заявления занимает в среднем от 1 до 10 рабочих дней с момента получения банком полного пакета документов.
  2. Выбор недвижимости. Как правило, положительное решение действует в течение 2–4 месяцев.
  3. Оценка объекта недвижимости и передача документов в банк.
  4. Подписание кредитной документации.
  5. Оформление государственной регистрации ипотечной сделки в Росреестре.
  • паспорт гражданина РФ;
  • документы, позволяющие судить о семейном положении заёмщика и наличии детей;
  • копия трудовой книжки, удостоверенная компанией-нанимателем;
  • подтверждение платёжеспособности – справка 2-НДФЛ, по форме банка или свободной форме.

Перечень требуемой документации может отличаться в зависимости от условий конкретного финансового учреждения.

Потенциальный заёмщик также должен соответствовать требованиям кредитора по возрасту, трудовому стажу, наличию постоянной регистрации и другим.



Ипотека в москве с первоначальным взносом

Ипотека без первоначального взноса в 2019 году в Москве

Практически все люди рано или поздно мечтают о покупке своего жилья, но не всем под силу совершить такую масштабную покупку. Именно по этой причине банки в 2019 году предлагают ипотечные программы на различных выгодных условиях, одной из таких программ — ипотека без первоначального взноса.

Ипотека без первоначального взноса в Москве

Сегодня на первичном рынке массового сегмента «старой» Москвы реализуется 4,2 тыс. квартир, которые можно приобрести в ипотеку без первоначального взноса. Это 31,4% от общего объема квартир в новостройках рассматриваемой категории. Данный ипотечный продукт предлагается в 27 жилых комплексах, что также составляет менее трети (32,1%) от количества проектов массового сегмента в старых столичных границах.

Какие банки дают ипотеку без первоначального взноса в Москве

По оценке специалистов, ипотеку без первоначального взноса в жилых комплексах комфорт-класса сегодня предлагают семь банков:

  • «Возрождение»,
  • «Банк Россия»,
  • «Металлинвестбанк»,
  • «МТС-Банк»,
  • «Промсвязьбанк»,
  • «СМП Банк»,
  • «СНГБ» («Сургутнефтегазбанк»)

В лидерах по количеству кредитуемых новостроек «СМП Банк» и Банк «Возрождение» – 18 и 17 жилых комплексов соответственно. Еще в 12 проектах ипотеку без личного денежного участия можно оформить в «МТС-Банке». Остальные кредитные организации обслуживают по этой программе незначительное количество жилых комплексов: по 4 у «Банка Россия» и «Промсвязьбанка», 3 у «Металлинвестбанка» и 2 у «СНГБ».

Самые привлекательные условия по ипотеке без первоначального взноса предлагает «Промсвязьбанк» – от 11,6% годовых для зарплатных клиентов и от 11,7% годовых для всех остальных. В «СНГБ» и «Банке Россия» минимум составляет 12% годовых, у «МТС-Банка» – 12,7%. Остальные готовы давать такую ипотеку только по ставкам выше 13% готовых. Для сравнения, средняя ставка по выданным с начала года жилищным кредитам в России составляет 9,62% годовых.

Условия ипотеки без первоначального взноса

Максимальная сумма кредита

«Банк Россия»

до 8 млн рублей

до 25 млн рублей

«Металлинвестбанк»

до 25 млн рублей

до 15 млн рублей

Среди жилых комплексов массового сегмента «старой» Москвы, в которых предлагается ипотека с нулевым взносом, самым доступным на сегодняшний день является жилой комплекс «Ты и Я». Цены в этой новостройке стартуют от 4,07 млн рублей. Если взять ипотеку в «Промсвязьбанке» под 11,6% годовых на 15 лет, ежемесячный платеж составит 47,8 тыс. рублей. Второй по доступности новостройкой в рассматриваемой категории является микрорайон «Домашний», в котором цены начинаются от 4,13 млн рублей. В этом проекте ипотеку без первоначального взноса может предложить банк «Возрождение» по ставке от 13,5% годовых. Ежемесячно придется отдавать 43,6 тыс. рублей. Замыкает тройку жилой комплекс «МИР Митино». Квартира стоимостью 4,69 млн рублей в кредит от «Промсвязьбанка» будет стоить 62,5 тыс. рублей в месяц.

При этом в жилом комплексе с четвертым показателем ежемесячный платеж будет ниже, чему у проекта с третьей строчки. В ЖК «Люблинский» цены начинаются от 5,06 млн рублей, а обслуживание ипотеки обойдется в 59,4 тыс. рублей в месяц («Промсвязьбанк», от 11,6% годовых). Замыкает пятерку жилой комплекс «Атмосфера» – от 5,23 млн рублей за квартиру (62,8 тыс. рублей в месяц, «Банк Россия», от 12% годовых).

Жилые комплексы бизнес-класса с ипотекой без первоначального взноса



Ипотека в москве с первоначальным взносом

Ипотечный калькулятор банков Москвы

Рассчитайте ипотеку на калькуляторе и оставьте заявку на получение

Калькулятор ипотеки банков Москвы онлайн

Калькулятор ипотеки поможет вам онлайн рассчитать сумму ипотечного ежемесячного платежа, общую сумму к выплате и сумму переплаты для наиболее популярных банков Москвы. Кроме того вы сможете посмотреть наглядный график платежей с расшифровкой каждого платежа по объемной части процентов и платежа по основному долгу, и остаток основного долга после каждого платежа.

Если вам необходимо определиться со сроком ипотеки, то воспользуйтесь эксклюзивной функцией нашего калькулятора — сравнение платежей в зависимости от срока, она позволит рассчитать ежемесячный платеж и переплату по ипотеке для каждого срока с разницей в один год.

Для того чтобы воспользоваться ипотечным калькулятором, необходимо указать:

  • стоимость приобретаемого в ипотеку жилья
  • первоначальный взнос
  • срок ипотеки
  • ипотечную процентную ставку

Вы можете воспользоваться удобными передвигающимися ползунками или ввести необходимые числа прямо в поля ввода. Все необходимые расчеты ипотечного калькулятора производятся мгновенно сразу после изменения параметров.

Вы можете установить любую ипотечную ставку в калькулятор самостоятельно, или воспользуйтесь предустановленными параметрами в популярных ипотечных предложениях банков Москвы, перечисленных ниже.

Ипотечный калькулятор Сбербанка в Москве в 2019 году

Выберите интересующее предложение Сбербанка в Москве, чтобы внести предустановленные параметры в ипотечный калькулятор и рассчитать сумму ипотеки по ставкам 2019 года.

1. Приобретение новостройки

Ипотека на приобретение строящегося жилья и готовых новостроек.

Ставка от 10.4% до 12.4%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 300 000 до 15 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 15%

2. Приобретение готового жилья

Ипотека на приобретение жилой недвижимости на вторичном рынке.

Ставка от 10.25% до 12.75%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 300 000 до 45 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 20%

3. Ипотека без первоначального взноса в Москве

Ипотека без первоначального взноса на приобретение готового или строящегося жилья в Москве – это ипотека под материнский капитал. В качестве первоначального взноса или его части используются средства материнского капитала.

Ставка от 12.50% до 15.5%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 300 000 до 45 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 20% (включая мат. капитал)

4. Ипотека на строительство жилого дома

Кредит на индивидуальное строительство жилого дома.

Ставка от 12.25% до 14.75%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 300 000 до 45 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 25%

5. Ипотека на загородную недвижимость

Кредит на покупку или строительство садово-дачного дома.

Ставка от 11.75% до 14.25%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 300 000 до 45 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 25%

6. Военная ипотека в Сбербанке Москвы

Военная ипотека на приобретение жилой недвижимости на первичном или вторичном рынке недвижимости Москвы.

Ставка 10.9%
Срок от 1 года до 20 лет
Сумма ипотеки от 300 000 до 2 220 000 ₽

Ипотечный калькулятор ВТБ 24 в Москве в 2019 году

Ниже перечислены ипотечные программы банка ВТБ 24 актуальные на текущее время в Москве. Для того чтобы выполнить расчет на калькуляторе по условиям желаемой вами программы, нажмите на кнопку «Калькулятор» рядом c таблицей с условиями программы. На калькуляторе установятся необходимые параметры и ограничения, и вы сможете рассчитать сумму ипотеки банка ВТБ 24.

1. Ипотека на квартиры площадью от 65 кв. м.

Получите ипотечный бонус ВТБ 24 со ставкой ниже на 1% при покупке квартиры более 65 кв. м.

Ставка от 10.4% до 10.75%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 600 000 до 60 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 20%

2. Ипотека на покупку жилья

Ипотека на приобретение квартиры или жилого дома.

Ставка от 10.9% до 11.25%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 600 000 до 60 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 10%

3. Ипотека по 2-м документам в Москве

Ипотека на готовую или строящуюся квартиру по двум документам: паспорт и СНИЛС.

Ставка от 11.9% до 12.25%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 600 000 до 30 000 000 ₽
Первоначальный взнос от 40%

4. Рефинансирование ипотечного кредита в Москве

Если вы получили ипотеку на квартиру не в банке ВТБ 24, то можете рассчитывать на рефинансирование по более выгодным условиям.

Ставка от 11.25%
Срок от 1 года до 30 лет
Сумма ипотеки от 600 000 до 15 000 000 ₽

5. Ипотека для военных

Программа для военных — участников НИС.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: