Дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания

Дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания: ставки и получение

Многих действующих клиентов сбербанка интересует момент имеется ли в каталоге услуг дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания? На этот вопрос имеется однозначный ответ:

• Моментальная — дебетовая карта Сбербанка с бесплатным годовым обслуживанием.

Для подробного рассмотрения вопроса потребует дополнительно узнать:

• Тарифы и ставки бесплатной дебетовой карты;
• Как получить карту Моментум.

Тарифы бесплатной дебетовой карты сбербанка

В отличие от других пластиковых карт банка данная карта не требует оплаты ежегодной абонентской платы (около 600-1000 руб.). Во время ее использования будут действовать следующие тарифы:

• Стоимость выпуска карты Моментум: 0 руб;
• Стоимость обслуживания: 0 руб/год;
• Перевод денег на другую карту Сбербанка: 0%;
• Снятие наличных в банкоматах Сбербанка: 0%;
• Перевод средств на карты дочерних банков: 0,9%;
• Снятие средств в банкоматах дочерних банков: 0,9%;
• Перевод средств на карту другого банка: 1,25%, но не меньше 30 руб и не более 1000 руб;
• Лимит выдачи наличных в месяц: 100 000 руб/3000 долларов/2500 евро;
• Экстренная выдача наличных денежных средств: не производиться.

Данная дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания имеет такие же ставки, как и другие продукты главного банка страны. Выдаётся она практически всем клиентам, желающим получить пластик, так как пока идёт его выпуск, «моментальная» будет являться заменой, а после выпуска «не моментальной» все средства будут автоматический переведены. Однако, клиент вправе открыть сразу моментальную карту без последующей замены.

Как получить карту Сбербанка без годового обслуживания

Для получения карты необходимо соответствовать следующим условиям:

• Возраст получателя от 14 лет;
• Имеется постоянная либо временная регистрация; на территории РФ.

Чтобы оформить дебетовую карту Моментум потребуется выполнить данную процедуру:

• Обратиться в ближайший офис Сбербанка;
• Заполнить и подписать заявление о выдаче (бланк выдаётся сотрудниками банка);
• Подождать 10 минут (период оформления);
• Получить созданную карточку и подписать документы (акт приема-передачи).

В данном случае нет необходимости выплачивать денежные средства за открытие.

За новыми интересными статьями теперь можно следить в Telegram-канале @ekonomschik.

В связи с блокировкой Телеграма на территории России сделано зеркало канала в российском аналогичном мессенджере «Там-Там» tt.me/ekonomschik.

После подписки вы будете знать обо всех новостях!

Как снять наличные с карты Сбербанка в другом регионе

Картой Сбербанка вы сможете пользоваться в любом регионе России. Вы вправе снимать наличные, оплачивать услуги с помощью терминалов и проводить любые другие действия. При снятии наличных в другом регионе для всех карт действуют стандартные лимиты и комиссии.

Территориальных ограничений по обслуживанию карт Сбербанка нет: вы можете снимать наличные и оплачивать покупки с карты везде, в том числе в Крыму и за границей. Каких-либо ограничений и дополнительных комиссий на эти операции в зависимости от региона нет. Однако, необходимо учитывать все основные нюансы данной операции.

Снять наличные без комиссии с карты можно только в банкоматах и отделениях Сбербанка. Они открыты по всей России, за исключением Крыма. На полуострове вы можете воспользоваться банкоматами и кассами местных банков. Здесь активнее всего принимаются карты МИР, а использование Visa и MasterCard затруднено из-за санкций.

Во всех регионах России вы можете снимать деньги наличными в рамках суточного и ежемесячного лимита (так, с Visa Classic можно снимать не более 150 000 рублей в день). Если требуемая сумма превышает лимит, снять деньги можно в кассе (потребуются карта и паспорт). Комиссия составит 0,5% от суммы превышения лимита. Для карт с повышенным статусом действуют более крупные лимиты: 300 000 рублей в день для золотых и 500 000 рублей в день для платиновых.

Держатели большинства карт Сбербанка могут бесплатно пользоваться “своими” банкоматами по всей стране. Исключение действует для карт Momentum. При снятии наличных с нее в банкоматах других подразделений Сбербанка взимается комиссия в размере 0,75% от суммы. Ту же комиссию берут в кассах при превышении лимита. За снятие любых сумм в сторонних устройствах взимается комиссия 1%, минимум — 100 рублей.

Для кредитных карт действуют более жесткие ограничения. Если вы снимаете личные средства, то условия будут теми же, что и для дебетовой карты. Снятие кредитных средств облагается комиссией 3% (для “своих” банкоматов) и 4% (для “чужих” банкоматов). Лимиты на эту операцию — те же, что и у дебетовых карт.

Бесплатная дебетовая карта от Сбербанка для физических лиц

Многие россияне сегодня предпочитают носить в кошельке не наличные деньги, а дебетовые карты от Сбербанка – платежный инструмент, благодаря которому человек может распоряжаться средствами, находящимися у него на счету. Дополнительно никаких денег (кредитных) он снять не может. Да и банк не взимает с него комиссию. Какие виды пластиковых эквивалентов денег существуют и как получить карту с бесплатным обслуживанием?

Пенсионная карта «Мир»

Это платежное средство с бесплатным обслуживанием, которое предназначено для пенсионеров, а также всех тех клиентов, кто получает социальные выплаты из Пенсионного фонда (ветераны боевых действий, инвалиды ВОВ и члены их семей, инвалиды всех групп, лица, которые пострадали вследствие радиации и некоторые другие).

Возможности пенсионного платежного инструмента:

• Валюта снятия – рубли.
• Максимальная сумма снятия в день – 50 тысяч рублей в отделении банка или в банкомате. Если клиенту нужно снять больше денег, тогда ему придется оплатить комиссию в размере 0,5% от той суммы, которая превысила лимит.
• Комиссия за пользование – отсутствует.
• Есть возможность получения бонусов, которые можно копить, а потом тратить на путешествия, развлечения или купоны.
• Возможность перевода на другую карту – есть. Комиссия при переводе минимальная. Допустимый предел перевода – до 1 миллиона рублей через систему Сбербанк онлайн.
• Возможность оплаты телефоном – отсутствует.
• Возможность расплачиваться «пластиком» за пределами РФ – отсутствует.
• Срок действия – 5 лет.
• Одному клиенту выдается только 1 «пластик».
• Можно подключить функцию начисления денег на остаток в размере 3,5% годовых.
• Возможность снятия денег в банкоматах других банков – есть. Но если в Сбербанке можно снимать средства без комиссии, то в других банкоматах за услугу берут 1% от желаемой суммы, но не меньше 100 рублей.

По этой карте дополнительно можно сделать плановый перевыпуск, получить выписку через банкомат или отчет в банке (через электронную почту), смс-уведомления. Но есть услуги и на платной основе: при внеплановом перевыпуске в случае утери «пластика» – 30 рублей; за проверку остатка денег на счету в банкомате другого банка – 15 рублей за одну операцию; за полный пакет смс-уведомлений – 30 рублей/30 дней.

Momentum Mastercard

Моментальные банковские платежные средства Сбербанка от систем Visa, Mastercard – платежные инструменты, благодаря которым можно обналичивать деньги не только в России, но и за ее пределами.

Особенности платежного инструмента:

• Можно снять деньги в любой точке мира;
• Есть возможность оплаты покупок/товаров с помощью телефона;
• Оперативность оформления – всего за 10 минут оператор сможет сделать карту;
• Есть возможность оформить «пластик» не только в рублях, но и в долларах, евро;
• Срок действия платежного инструмента – 3 года;
• Есть услуга начисления бонусов – 20% от стоимости покупки;
• Стоимость планового или внепланового перевыпуска – бесплатно;
• За проверку остатка денег на счету в другом банке система возьмет 15 рублей за одну операцию;
• За полный пакет сообщений-уведомлений в первые 2 месяца комиссии нет, потом стоимость услуги составляет 60 рублей в месяц.

Премиум карта «Сбербанк Премьер»

Это платежный инструмент, предусматривающий большие бонусы, а также обслуживание в бесплатном формате. Возможности и особенности:

1. Услуга за смс-уведомления – отсутствует;
2. Есть возможность оформить до 5 карт в разной валюте – доллары, рубли, евро;
3. Оформляется «пластик» по платежной системе Visa или Mastercard;
4. За 1 день можно снять не больше 500 тысяч рублей в банке или в отделении банка без оплаты комиссии;
5. За оплату свыше 80 тысяч рублей предусмотрены бонусы в размере 1,5–10%, которые можно потратить на автозаправке, в кафе, ресторане, супермаркете, на поездки в такси;
6. Возможность проведения оплаты через телефон – доступно;
7. Срок службы – 3 года;
8. При снятии средств через банкомат другого банка взимается комиссия – 2% от суммы, но не меньше 100 рублей;
9. Перевыпуск, смс–уведомления, отчет по карте – бесплатно.

Новый платежный инструмент, оформить который можно в режиме онлайн. Получить его могут только граждане РФ с 14 лет при условии, что у них есть активная дебетовая карта, которая подключается к услуге мобильного банка.

Расплачиваясь таким «пластиком» на сумму свыше 20 тысяч рублей, у ее владельца появится доступ к сервисам Яндекс, где он сможет прослушивать и скачивать на телефон музыку без подключения к интернету, смотреть премьеры фильмов и сериалов, покупать товары по низким ценам на специальной площадке, хранить фотографии, документы, видео; вызывать такси по выгодным тарифам и другое.

Особенность этого платежного инструмента в том, что с его помощью можно оплачивать покупки смартфоном.

Зарплатная от работодателя

Еще одной разновидностью бесплатных дебетовых карт является зарплатная – та, что выдается работникам того или иного предприятия. Инициирует выпуск таких платежных средств предприятие, на котором работают люди. Выпускаются карты по платежным системам Visa, MasterCard или МИР. Благодаря «пластику» работники предприятий имеют возможность:

• Снимать наличные средства без комиссии;
• Делать онлайн покупки;
• Пополнять счет;
• Осуществлять денежные переводы между картами Сбербанка.

Чтобы получить такой платежный инструмент для выплат зарплат, сотрудник предприятия оставляет заявку в отделении банка. После ее одобрения на юридическое лицо открывается расчетный счет, компания, где работает клиент, оформляет с банком договор на обслуживание. Далее устанавливаются программы удаленного доступа, делаются электронные ключи и оформляется договор на обслуживание зарплатных клиентов.

Эта карта отнесена в разряд бесплатных только потому, что работник не оплачивает никаких денег за ее обслуживание. Все расходы ложатся на плечи организации, где он работает.

Молодёжная

Сбербанк разработал 3 вида карт для молодежи, но они не бесплатные. За обслуживание придется вносить символическую плату в размере 150 рублей в год. Молодые люди могут оформить карту со своим дизайном. Выдаются такие платежные инструменты лицам в возрасте от 14 до 25 лет.

Платежная система – Visa или MasterCard. За покупки можно получать бонусы и тратить их на путешествия, бургеры и даже на велосипед. Также предоставляются скидки на посещение театров и фестивалей, на покупку билетов в кино и др.

Другие особенности карты «Молодежная»:

1. Есть услуга бесконтактной оплаты;
2. Можно сделать оплату по телефону;
3. Можно открыть «пластик» только в национальной валюте;
4. Есть возможность оплаты товаров/услуг за пределами РФ;
5. Срок действия – 3 года.

За оформление «молодежки» с индивидуальным дизайном придется доплатить одноразово 500 рублей.

Классические дебетовые карты с индивидуальным дизайном, с дизайном на выбор или без такового не являются бесплатными. За годовое обслуживание придется отдать 750 рублей. Но это сумма за первый год обслуживания. Начиная со второго года, стоимость обслуживания составляет 450 рублей. Сумма относительно небольшая, учитывая, какие преимущества открываются перед владельцам такого «пластика»:

• Доступные платежные системы – МИР, Виза, Мастеркард;
• Бесконтактная оплата – доступна;
• Есть возможность расплачиваться телефоном (за исключением карты по платежной системе МИР);
• Можно открыть в долларах, евро и рублях (за исключением карты МИР, которая оформляется только в рублях);
• Можно совершать расчеты за границей (для владельцев Виза и Мастеркард);
• Срок действия – 3 года для Виза и Mastercard; 5 лет – для владельцев карт по платежной системе МИР.

Условия получения

Чтобы сделать бесплатную карту, заинтересованное лицо должно само прийти в отделение Сбербанка и выразить свое желание на получение той или иной карты. В зависимости от вида платежного инструмента он может выдаваться как гражданину РФ, так и иностранцу, а также лицам без гражданства. Другие условия:

1. Выдается «пластик» лицам с 18 лет, иногда (в зависимости от программы) он может быть выдан с 14 лет и даже с 7 лет – если речь идет о дополнительной карте ребенку по требованию одного из родителя, у кого есть основная карта.
2. Человек должен иметь постоянную или временную регистрацию на территории России.
3. Для оформления нужно представить банковскому сотруднику гражданский паспорт.
4. Получателем готовой карты должен быть ее владелец либо заверенное нотариусом ответственное лицо.

Оформляются карты в отделениях Сбербанка за несколько минут, поэтому человек сразу же на месте может получить платежный инструмент. Если речь идет о социальной карте, на которую приходит пенсия, тогда такая карта будет оформляться дольше – в течение 10 дней.

Кто может получить бесплатную карту?

Любой желающий может оформить ее, если подаст запрос в банк и предоставит документы, идентифицирующие его личность. На практике получить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием не так и просто (за исключением социальной и моментальной карты). Сбербанк рассматривает кандидатуру, информирует человека, которого он сам одобрит и предлагает ему оформить карту.

Преимущества и недостатки

Чтобы понять, действительно ли вам нужна карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием, стоит рассмотреть плюсы и минусы ее оформления.

• Отсутствие платы за пользование;
• Возможность оформить платежный инструмент в любом отделении;
• Простая процедура оформления с предоставлением минимального пакета документов;
• Оперативность оформления;
• Возможность расплачиваться картой не только в супермаркетах, но и оплачивать ею различные услуги, в том числе коммунальные платежи;
• Есть возможность подключить «пластик» к системе онлайн-расходов.

• Быстрый физический износ из-за некачественного материала;
• Многие карты будут бесполезны за пределами РФ, потому что снять с них деньги не получится;
• Ограничены возможности, за подключение определенных услуг придется доплачивать;
• Банк устанавливает лимиты на снятие наличных как в банкоматах, так и в отделениях банка;
• При утере «пластика» восстановить его не удастся, нужно открывать новую;
• Бесплатные платежные средства являются неименными. Если нужна именная карта, тогда придется платить за ее пользование.

Как оформить бесплатно?

Сделать это можно несколькими способами:

1. Пойти в ближайшее отделение Сбербанка и сообщить оператору о своем желании оформить бесплатный платежный инструмент. Обязательно взять с собой паспорт и ИНН или другой документ, который подтверждает личность обратившегося.
2. Зарегистрированные клиенты системы «Сбербанк-онлайн» могут подать заявку на оформление через свой личный кабинет. Введя логин и пароль, им нужно выбрать интересующую карту и подать заявку на ее оформление.
3. Оформить платежный инструмент на сайте банка (для незарегистрированных клиентов). В меню «Карты» – «Дебетовые» нужно выбрать «Пенсионная» – «Заказать онлайн» – ввести личные данные, заполнить все поля. Цифровая карта оформляется через систему онлайн подачи заявок, поэтому нужно заранее зарегистрироваться.

Сбербанк предлагает несколько вариантов бесплатных дебетовых карт: для пенсионеров, социально незащищенных людей, молодежи. Оформляется платежный инструмент как в отделении, так и через интернет. Прежде чем определиться, нужен ли вам неименной бесплатный «пластик», следует взвесить все за и против.

Дебетовые карты сбербанка с бесплатным обслуживанием

• 25-04-2019
• FinFex
• 0

Дебетовые карты Сбербанка для физических лиц

Такая финансовая компания, как Сбербанк, обслуживает практически половину всей страны. Поэтому многие клиенты интересуются финансовыми предложениями этой страны и дебетовыми картами Сбербанка для физических лиц в частности. Разберем более подробно, какие виды дебетовых пластиков предлагает данная финансовая компания и насколько они удобны в использовании.

Подробнее про дебетовые карты

Что подразумевают под дебетовой картой? Это платежный инструмент, позволяющий оплатить различные услуги и товары, а так же снять средства через банкоматы или отделений банка. Основная задача такого продукта заключается в том, чтобы деньги спокойно хранились на карте и при необходимости ими можно было воспользоваться. Такие средства, как и срочные вклады, полностью застрахованы АСВ. Однако сам продукт принадлежит Сбербанку.

Основное отличие дебетовой карточки от той же кредитной или овердрафтовой заключается в том, что она не позволяет воспользоваться заемными средствами банка. ФЛ может воспользоваться лишь теми средствами, которые лежат у него на счету.

Однако на карте может появиться и «технический овердрафт» — это обеспечивает клиенту отрицательный баланс на счету. Такие случаи возможны при процедуре конвертации, снятии средств за рубежом, а так же при списании абонентской платы при отсутствии необходимой суммы средств на счету.

Но и на этом возможности дебетовой карты от Сбербанка не ограничиваются. К стандартным функциям как правило прибавляется несколько приятных «бонусов».

Например, банк предлагает создать карточки с индивидуальным дизайном, использовать систему бесконтактной оплаты, а на остаток на некоторых картах может начисляться процент.

Так же для абсолютно всех клиентов Сбербанка предлагается участие в бонусной программе «Спасибо». Суть данной программы заключается в том, что часть потраченных средств отправляется на специальный счет. При этом 1 бонус равняется 1 рублю.

Как получить дебетовую карту?

В том, чтобы получить карту, нет ничего сложного. Рассмотрим более подробно этот процесс.

Что потребуется?

Все, что вам потребуется для заказа карточки – это паспорт. Если же вы собираетесь заказать банковский продукт онлайн, то дополнительно понадобится наличие интернета.

Пошаговые действия

Для того, чтобы стать обладателем карточки, нужно выполнить следующие действия:

1. Оформить заявку на сайте.
2. Дождаться, когда с вами свяжется специалист.
3. Прийти в наиболее подходящее вам отделение за пластиком.

Единственная карта, которая не требует абонентской платы (кроме пенсионной) – это карта Моментальная. Помимо обычных платежей по стране ей так же можно расплачиваться через интернет или за рубежом. Банковский продукт не именной и оформляется всего лишь за 10 минут.

Так же можно сразу же обратиться в отделение и заполнить заявку прямо на месте.

Виды дебетовых карт Сбербанка для физических лиц

Разберем те банковские продукты, которые готов предложить Сбербанк.

Платиновые

В чем особенности данного пластика? При оплате карточкой размер бонусов по программе Спасибо может достигать 10%. При желании премиальные бонусы можно обменивать на авиабилеты, такси, различные развлечения и так далее. Стоимость обслуживания такой карточки в год составляет 4900 рублей.

Заказать банковский продукт можно по ссылке https://sberbankpremium.ru/ .

По данной карте размер бонусных баллов может достигать 5%. Дополнительный бонус заключается в том, что Мобильный банк можно подключить абсолютно бесплатно. Размер ежегодного обслуживания составляет 3000 рублей.

Заказать пластик можно по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/

Карточка, позволяющая накапливать не бонусы, а мили, за счет которых возможен льготный перелет. Банковский продукт можно заказать не только в рублях, но и в долларах или евро.

Классическая карта позволяет накапливать 1 милю за каждые 60 рублей, золотая – 1,5 мили, а премиальная – 2 мили.

Так же разнится в зависимости от продукта и годовое обслуживание. За классический пластик в год снимают 900 рублей, за золотой – 3500, а за премиальный – 12 тысяч.

Заказ банковского продукта доступен по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/debetcardonline?ctype=3 .

Visa Platinum

Пластик с увеличенным количеством бонусов доступен в двух вариантах – это черный дизайн и коллекция дизайнов на выбор.

Молодежные

Данный продукт подойдет только тем клиентам, которые еще не достигли 25 лет. При этом компенсацию до 10% бонусами можно получить у молодежных партнеров. Обслуживание по такому банковскому продукту составляет всего лишь 150 рублей в год.

Заказ банковского продукта осуществляется по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/debetcardonline

Пенсионные

Для людей пенсионного возраста такой банковский продукт – идеальный вариант. На остаток на пластике начисляется 3,5% годовых, предоставляется льготное смс-информирование, а обслуживание и вовсе полностью бесплатное.

Оформление осуществляется по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/debetcardonline?ctype=200000028 .

Виртуальные

Если пластик нужен вам только для того, чтобы расплачиваться им в магазине, вы можете заказать виртуальную карту. Сделать это можно через Сбербанк Онлайн, либо в любом отделении банка.

Мгновенные

Написать заявление на выдачу карты можно только через отделение банка.

Специально для москвичей был создан банковский продукт «Тройка». Он предназначен для того, чтобы совершать поездки на общественном транспорте. Особенностью пластика является бесконтактная оплата и наличие транспортного приложения. Стоимость такой карты ежегодно составляет 900 рублей.

Заказ банковского продукта возможен только через отделение финансовой компании.

Так же клиентам банка предлагается классический вариант карты и карта с индивидуальным дизайном.

Плюсы и минусы дебетовых карт Сбербанка для физических лиц

Итак, выделим плохие и хорошие стороны карт от сбербанка. Преимущества у них следующие:

• Предоставляется большой ассортимент банковских продуктов.
• Средства постоянно находятся под защитой.
• Везде, где применима оплата по безналу, можно воспользоваться карточкой.
• Можно воспользоваться онлайн-услугами.
• Оплачивать интернет-услуги и товары можно как по стране, так и за рубежом.
• Страховка АЗС.
• Возможность присоединиться к бонусной программе.

К недостаткам можно отнести:

• Годовое обслуживание практически по всем картам кроме пенсионной и моментальной.
• Необходимость блокировки в случае утери.
• Лимит на снятие денежных средств.
• Не все магазины принимают безналичную оплату.

Как видите, у дебетовых карт немало достоинств, однако и недостатки так же имеются.

Карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Широкая линейка банковских карт в Сбербанке, кредитных и дебетовых, выделяется наличием бесплатных вариантов. У некоторых из них нет аналогов по потребительским особенностям. Если нужна карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием, рассмотрим все доступные для оформления варианты в 2019 году. Посмотрим также, кто может заказать банковскую карту с нулевой годовой платой за пользование, и через какое время после заявки ее можно получить.

Бесплатные карты Сбербанка

Сбербанк в 2019 г. предоставляет возможность получить несколько вариантов карт, обслуживание которых происходит бесплатно. Среди них найти для себя интересные условия доступно всем категориям граждан.

Среди дебетовых выбирать придется: относительно новую МИР, куда зачисляются пенсии, пособия, зарплата и другая соц.помощь или Моментальную, которую выдают в день обращения, но функционал ее ограничен.

Ранее описываемая карта считалась социальной (что это значит, читайте в статье «Социальная карта МИР в Сбербанке»). Сейчас еще оформляется карта МИР для бюджетников, чтобы на нее шли зарплатные перечисления.

Отличается она от остальных представительниц пластиковых карт не только бесплатным обслуживанием, но и функцией накоплений (депозитной).

Получить её могут люди, которым начисляют разнообразные пенсионные или социальные выплаты, а также пособия. Минимально требуемый возраст для оформления – 18+.

Основные параметры, они же — преимущества:

• Ежегодное бесплатное обслуживание и перевыпуск новой карты, кроме обстоятельств, предусмотренных договором (например, утрата карты, пароля к ней или изменение имени).
• Снятие наличных без комиссии в банкоматах Сбербанка (только на территории РФ).
• Начисляются 3,5% на остаток открытого карточного счета каждый третий месяц.

Нестандартная 18-ти значная форма номера, возможна оплата покупок и необходимых счетов в режиме онлайн — в дополнение к описанию карты.

Карта относится к национальной системе платежей, что гарантирует защиту средств от вероятных блокировок, инициированных другими государствами.

Данная карта Сбербанка с бесплатным годовым обслуживанием позволяет снимать денежные средства в банкоматах всех стран мира, в отличие от пенсионной.

Здесь присутствует разная валюта: как национальная – рубли, так и мировая – доллары США и евро. Действует специальная программа бонусов, которая называется Спасибо от Сбербанка.

Следует уточнить, что все дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием 2019 характеризуются своими лимитами (месяц/сутки):

• Пенсионная — 500 000 и 50 тыс. руб.;
• Моментальная дебетовая карта – 100 и 50 тыс. руб.

Наиболее известными в мире картами с лимитом кредитных средств являются Visa Credit и MasterCard Credit «Momentum».

Изюминка заключается в том, что такие карты могут получить только определенные лица и всего на год.

Банк делает специальное предложение на получение кредитки с заранее установленным лимитом особым клиентам.

Кредитная карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием является заманчивым предложением

Следует упомянуть и о других особенностях:

• льготный период – до 50 дней;
• низкая процентная ставка (минимальная достигает 25,9%);
• максимальный лимит денежных средств – 120 000 рублей.

По окончании периода пользования Сбербанк дает стандартные карточки: классика или карта Голд Сбербанка. Бесплатное обслуживание касается только классической.

Стоит уточнить, что карта Голд от Сбербанка в 2019 году обладает бесплатным обслуживанием только в первый год после оформления, но это компенсируется обширным пакетом дополнительных услуг.

Как получить карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Чтобы завести карту Сбербанк с бесплатным обслуживанием не нужно много действий и тяготи с документами. Данную процедуру можно рассмотреть на примере дебетовой карточки Momentum. Для этого нужно:

1. Обратиться в ближайшее отделение Сбербанка.
2. Показать документ, что удостоверяет личность (паспорт).
3. Написать заявление с указанным кодовым словом на оформление и заполнить необходимые бумаги.
4. Подождать 10 минут и получить.

Получить банковскую карту после выпуска можно строго в указанном отделении Сбербанка

То, что оформление и обслуживание карточек не требует каких-либо затрат, не значит, что они ограничены в своей функциональности. В услуги включены:

• Программа бонусов Спасибо от Сбербанка.
• Мобильный банковский сервис.
• Интернет-банк.

В 2019 г. Клиенты Сбербанка могут получить несколько карт с бесплатным обслуживанием. Карты Голд — под звездочкой.

Заключение

Если клиент решил в 2019 году, что ему нужна карта Сбербанка с бесплатным обслуживанием, для него есть пара предложений. Обратить внимание стоит на дебетовую или кредитную карту Моментум, которую получить можно в день обращения за 10 минут. С ее помощью можно оплачивать привычные покупки в интернете или обычном магазине. Социальная (она же пенсионная) карта МИР будет полезна при необходимости зачисления пенсии, социальных пособий от государства. Она не только сохранит средства, но и приумножит, так как на остаток по этой карте начисляет 3,5% годовых.

Как получить карту Виза в Сбербанке

Правильный подбор пластиковой карты обеспечивает удобное и выгодное использование на всем протяжении срока действия платежного продукта. Дебетовая или кредитная карта VISA Сбербанка выпускается в различных вариантах и уровнях привилегий, гарантируя свободное использование не только в пределах РФ, но и во время зарубежных поездок.

Достоинства и недостатки карт Visa

Пластиковый продукт от международной платежной системы предусмотрел все потребности плательщиков. С его помощью можно приобрести товары, оплатить счета, перечислить средства близким. Различаясь в отдельных характеристиках в зависимости от разновидности пластика, карта право покупать продукты, совершать финансовые операции онлайн в той валюте, которая более выгодна владельцу.

Выбор в пользу Визы обусловлен тем, что она, в отличие от системы Мир, принимается во всех государствах мира, а по сравнению с Мастеркард, платежи в долларах выгоднее совершать именно через карточки, обслуживаемые Visa, с прямой привязкой к американской валюте. По этой же причине, собираясь в поездку по Европе, стоит предпочесть пластик от Мастеркард, с привязкой к евро, поскольку при расчетах через систему Виза деньги пройдут двойную конвертацию.

Остальные параметры сбербанковского пластика, поддерживаемого Визой, обеспечивают всем спектром банковских услуг с применением современных технологий:

И все же, по сравнению с другими эмитентами, есть ряд показателей, которые клиентам Сбербанка хотелось бы улучшить:

1. Отсутствие дохода по дебетовым продуктам, в то время как другие банки (Тинькофф, Альфа банк) готовы начислять до 6-7%.
2. Исключение из грейс-периода операций по обналичиванию.
3. Высокий процент при снятии наличных с кредиток (3-4%).
4. Небольшой период льготного кредитования (50 дней), когда кредитки других эмитентов позволяют бесплатно использовать заемные деньги в течение 60-120 дней.

Несмотря на имеющиеся недостатки, большинство россиян имеют действующие карточки Сбера, и получают на них заработную плату, пособия, пенсии, государственные субсидии.

Разновидности карт Visa от Сбербанка

Помимо стандартного банковского сервиса, карты Сбербанка Visa обеспечены особыми преимуществами в виде полноценного дистанционного обслуживания, свободных расчетов с юридическими лицами, оплатами за пределами РФ и т.д.

На официальном сайте эмитента в разделе, посвященном дебетовому и кредитному пластику, приводятся описания всех выпускаемых продуктов, большинство из которых предусматривает поддержку международной системы платежей Виза.

Помимо стандартного пластика, существуют программы с особыми привилегиями, например, карта Аэрофлот Виза Голд, позволяющая начислять бонусы в виде миль с дальнейшим их списанием при покупке авиабилетов.

Чтобы получить карточку Сбербанка, придерживаются простой инструкции:

1. Оформление заявки.
2. Организация выпуска.
3. Получение и активация пластика.

Вместо посещения банковского отделения рекомендуется пользоваться онлайн-формой заявки. Это сократит время, затрачиваемое на получение.

Золотая карта Visa

По уровню привилегированности золотые карты Виза относятся к начальной ступени, предполагая возможность расчетов за собственные или заемные деньги. Разновидности золотых карточек Visa представлены стандартной Visa Gold, «Подари Жизнь», «Привилегированной» картой.

Основные параметры именного пластика представлены ниже:

1. Выпуск и плановый перевыпуск новой карты – 0 рублей.
2. Дополнительный пластик – 2,5 тысячи рублей в год.
3. Обналичивание в сутки – 300 тысяч рублей бесплатно. При превышении – 0,5% комиссии с суммы сверх установленного лимита и только через отделения банка.
4. Снятие средств через сторонние устройства самообслуживания – 1% комиссии.
5. Ежемесячный лимит обналичивания – 3 миллиона рублей.
6. Бесконтактные платежи по карте или через приложение на смартфоне.
7. Открытие карточного счета в рублях, долларах, евро.
8. Срок действия – 3 года.
9. Оплаты в любом магазине на территории РФ и за пределами страны.
10. Смс и интернет-банкинг бесплатно.

Эмиссия и использование пластика дает право на участие в бонусной накопительной программе с начислением «Спасибо» от Сбербанка, с последующим списанием на оплату путешествий, ресторанов, кафе, подарочных сертификатов.

Условия начисления бонусов:

• 5% при оплате в кафе, ресторане;
• 1% за покупки в магазинах;
• до 20% при расчетах за товары и услуги партнеров банка (более 200 компаний).

Если предстоит открыть кредитку Gold, параметры выпуска и обслуживания аналогичны за некоторым исключением:

1. Предодобренная заявка дает право на бесплатное обслуживание.
2. Дополнительные карты не предусмотрены.
3. Начисление бонусных баллов ограничено 0,5%, по программе партнеров – до 20%.
4. Обналичивание платное – 3-4% от суммы.
5. Лимит — до 600 тысяч рублей.
6. Ставка – 23,9-25,9%.

Ни для дебетового, ни для кредитного пластика Gold индивидуальный дизайн не предоставляется.

Классическая карта Visa

Если потребовалось получить карту, предоставляющую максимум банковского сервиса за скромное вознаграждение банку, рекомендуется изучить правила работы с классическим пластиком Visa Classic.

Сравнивая список опций и обеспечиваемого функционала, возможности непривилегированного пластика сходны с золотой Визой Сбербанка, различаясь в размере комиссий и лимитов:

1. Выпуск/перевыпуск – 0 рублей. При порче или утере досрочный перевыпуск – 150 рублей.
2. Обслуживание – 750 рублей, 2-й и 3-й год – 450 рублей.
3. Дополнительная карточка – 450 рублей, 2-й и 3-й год – 300 рублей.
4. Обналичивание – до 150 тысяч рублей в сутки, 0,5% комиссия от суммы превышения в кассах отделений. В месяц снимают не более 1,5 миллионов рублей.
5. Бесконтактные оплаты через смартфон (Apple/Google/SamsungPay) или картой.
6. Смс-уведомление – платное с 3-го месяца 60 рублей.

По кредитной классической карточке лимит устанавливается индивидуально, в пределах 600 тысяч рублей. Стандартные правила ограничивают лимит в 300 тысяч рублей под 23,9-25,9% с грейс-периодом до 50 дней.

Чтобы не платить за обслуживание кредитки, заявка должна быть предодобрена по инициативе банка, в противном случае со 2-го года заемщик платит по 750 рублей. Важное ограничение по обналичиванию – с суммы взимают 3-процентную комиссию и ограничивают суточный лимит через банкомат (не более 520 тысяч рублей).

Молодежная дебетовая

Если человеку еще не исполнилось 25 лет, он вправе воспользоваться особым предложением по оформлению карты для молодежи. Карта предлагает использовать максимум выгоды от посещений Бургер Кинг, приглашает к участию в розыгрыше призовых смартфонов от магазина Bringly, другие акции от эмитента и партнеров. Сохраняя довольно высокий процент бонусных начислений от партнеров (до 10%), Сбербанк обещает тот же банковский сервис, что и по обычному пластику с выгодными тарифами обслуживания:

1. Годовая плата – 150 рублей.
2. Обналичивание – в сутки до 150 тысяч рублей, бесплатно.
3. Действие – 3 года.
4. Выпуск дополнительной карты невозможен.
5. Смс-информирование – 60 рублей.

Чтобы дебетовая карта Сбербанка была доступной клиенту, необходимо соблюдение минимальных условий:

• возраст 14-25 лет;
• наличие российского паспорта.

При желании владелец пластикового продукта вправе подобрать индивидуальный дизайн, выбрав программу эмиссии молодежной карточки, которая выглядит не так, как стандартный пластик (200 готовых вариантов дизайна). Стоимость обслуживания также составляет 150 рублей, а условия пользования аналогичны стандартному молодежному продукту.

Премиальная кредитная карта

Когда нужен привилегированный пластик от надежного российского банка, рекомендуется получить карту Visa премиум класса.

Кредитка может быть уже предодобрена, что сократит время оформления эмиссии. Чтобы узнать, готов ли банк кредитовать своего клиента с привилегиями, стоит зайти в личный кабинет и проверить информацию. Высокие шансы на премиальное обслуживание у граждан, которые получают зарплату, иные регулярные доходы на счет или карту Сбербанка, либо активно пользующихся услугами финансового учреждения.

1. Годовая плата – 4,9 тысяч рублей.
2. Перевыпуск бесплатный независимо от причин.
3. Ставка – 21,9% по индивидуальному предложению или 23,9% на стандартных условиях.
4. При просрочке переплата составит 36%.
5. Общий лимит линии – 600 тысяч рублей, однако эмитент готов персонально увеличить лимит до 3 миллионов рублей.
6. Функция обналичивания кредитки – 3-4%.
7. Ежедневное снятие – 100 тысяч рублей или в офисе банка до 300 тысяч рублей.
8. Льготный период – 50 дней по истечении которых процентную переплату рассчитают. Исходя из текущей задолженности за весь период.

Дополнительно к бонусам Сбербанка платежная система Виза обеспечивает возврат в виде баллов Спасибо в категориях АЗС, сервис Яндекс.Такси, Gett (10%), кафе (5%), продукты в супермаркетах (1,5%).

Цифровая карта Visa

Стать владельцем цифровой карты Сбербанка могут все граждане РФ, достигшие 14-летия, при условии наличия уже действующего сбербанковского пластика, подключенного к мобильному банку.

Чтобы заказать карту, действуют дистанционно, из личного кабинета Сбербанк Онлайн. Оформление происходит в считанные минуты с моментальной готовностью к расходованию. Виртуальная карточка – оптимальный выбор для владельцев смартфонов, установивших приложения для бесконтактных платежей Apple/Google/SamsungPay.

Условия работы с цифровой картой представлены на сайте эмитента:

• отсутствие платы за годовое обслуживание;
• смс-уведомление бесплатное в течение 2 месяцев, далее – 60 рублей ежемесячно;
• бесплатный выпуск и пополнение;
• обналичивание через кассу ограничено 50 тысячами рублей в день и 100 тысячами в месяц;
• при безналичных операциях онлайн процент не взимается.

Карта цифровая от Visa – выбор тех, кто дорожит безопасностью и удобством, грамотно пользуясь современными гаджетами.

Что выгоднее выбрать на сегодня

Широкая дебетовая и кредитная линейка Сбербанка иногда приводит в замешательство, ведь у каждого из продуктов свои особенности. Если нет особых предпочтений и не планируется активное использование карты безналичным способом, стоит завести обычную классическую карту.

Путешественникам может пригодиться привилегированный пластик, предоставляющий повышенное начисление бонусов при оплате услуг партнеров Сбербанка. При потребности в обеспечении максимальной безопасности по бесплатной карте с нулевым риском мошенничества при оплатах онлайн рекомендуется воспользоваться цифровым продуктом эмитента.

Не стоит переплачивать за привилегии, если клиент предполагает небольшие регулярные расходы, и наоборот, активные движения по карточному счету оправдают высокий тариф за обслуживание, вернув деньги в виде бонусных баллов.

Любой из вариантов эмиссии c поддержкой Визы сулит клиенту полноценный банковский сервис, предусматривая свободные операции через мобильный банк, интернет, банкоматы. Однако окончательный выбор делают самостоятельно, предварительно уточнив, сколько стоит обслуживание, с учетом собственных индивидуальных потребностей.

Как получить дебетовую карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием

На первых местах по популярности среди карт Сбербанка стоят платежные системы с бесплатным обслуживанием. Несмотря на то, что в ассортименте банковской организации клиент сможет выбрать любой подходящий по лимиту, стоимости, сроку действия платежный инструмент, дебетовые карты Сбербанка — «Социальная» и «Моментум» остаются ходовыми, а вопрос «как получить карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием» много раз задается сотрудникам банковских отделений ежедневно.

Характеристики Маэстро «Социальная» (Пенсионная)

Социальная банковская карта, несмотря на второе название «Пенсионная» , может быть оформлена любым гражданином старше 14 лет. Основная ее функция – накопление перечисляемых социальных выплат (пенсии, материальная помощь), к которым при хранении на счету добавляется ежегодно по 3,5% годовых.

Социальные платежные элементы оформляются на 7 лет и помимо бесплатного обслуживания имеют ряд других преимуществ:

• Оформление, использование и перевыпуск карт без комиссий – дополнительная плата по работе с Маэстро «Социальная» запрашивается только в случае смены паспортных данных держателя, утраты карточки или ПИН-кода к ней.
• Встроенный чип – электронный элемент внутри пластика позволит подтверждать подлинность секретных кодов автоматически и безопасно покупать в интернете продукцию не только российских производителей, но и товары из близлежащих стран.
• Бесплатное снятие наличных – с помощью данного типа карты можно бесплатно получить за сутки до 50000 рублей.
• Подключение дополнительных функций за пользование онлайн-банкингом – при регистрации в «Сбербанк Онлайн» подключение программы лояльности «Спасибо» и начисление бонусов по ней производится бесплатно.
• Бесплатный пробный «Мобильный банк» — первые 2 месяца удаленным банковским обслуживанием абонентская плата сниматься не будет. Если держатель Маэстро «Социальная» захочет продлить пользование услугой, ежемесячная комиссия составит 30 рублей.

При решении открыть бесплатную социальную карту следует учитывать ряд ее ограничений:

• Номер состоит из 18 цифр, что делает невозможными расчеты через системы, где нужно вводить 16 цифр карты.
• Невозможно начисление зарплаты.
• За сверхлимитное снятие финансов взимается комиссия 0,5% .
• Наличные можно получить только в российских банкоматах.

Карты Виза Классик и Мастеркард Стандарт Моментум

Этот тип карт с бесплатным обслуживанием не привязывается к имени владельца, благодаря чему деньги держатель сможет проводить расчеты и выводить средства не только в Сбербанке России, но и в других странах и дочерних компаниях организации.

Основными свойствами карт Моментум являются:

• оформление, обслуживание и замена пластика без дополнительных комиссий;
• возможность безналичного расчета и подключения бонусных программ Сбербанка;
• срок действия 3 года;
• возможность открытия счета в национальной и зарубежной валюте;
• выдача карты происходит в день посещения банковского отделения.

Ограничения по работе с платежными системами Visa и Mastercard Моментум предусматривают:

• отказ в оформлении дополнительной карты;
• возможность получения наличных только в российских банкоматах;
• суточный лимит в 50000 рублей или на сумму в иностранной валюте, которая эквивалентна 50000 рублей.

Как оформить и получить карту с бесплатным обслуживанием?

Оформление карты Сбербанка выполняется только при личном обращении клиента. Получить пластиковый расчетный элемент может:

• гражданин РФ;
• иностранец;
• лицо без гражданства.

Для начала процедуры оформления карты следует предъявить паспорт с временной или постоянной регистрацией и заполнить заявление на выдачу пластика. Карты «Моментум» можно получить сразу в отделении банка, а «Социальная» , если она будет использоваться для начисления пенсии, оформляется 10 дней. Получить пенсионную карту может исключительно ее владелец или лицо с нотариальной доверенностью от держателя.

Бесплатная карта Сбербанка: обслуживание, виды, плюсы и минусы и как заказать

Любой житель России, который хоть раз имел возможность сотрудничать с банками, знает, что такое кредитка и для чего она нужна. Один из российских банков может предложить своим клиентам такой вариант, как бесплатная карта Сбербанка. Она бывает дебетовая и кредитная, социальная и моментальная, Виза и Мастеркард. Объединяет их все одно — бесплатное годовое обслуживание. Пользоваться ней или нет – личное дело каждого. Но тот, кто все-таки принял решение пустить такой пластик в оборот, должен знать о ее главных плюсах и минусах, а также об услугах и опциях.

Плюсы бесплатной карты от Сбербанка

Помимо того, что такая карта является бесплатной, она обладает целым рядом достоинств:

• ее можно приобрести в любом отделении Сбербанка;
• предоставляется даже несовершеннолетним гражданам РФ (с 14 лет);
• дает возможность оплачивать покупки в магазинах;
• легко восстановить в случае потери или повреждении;
• скорость получения кредитки.

Если клиенту нужно срочно совершить денежную операцию, то наличие такого варианта будет очень кстати. В Сбербанке она известна как MasterCard Momentum или Visa.

Минусы бесплатной банковской карты

Помимо преимуществ карта от Сбербанка имеет и свои минусы, среди которых:

1. не является именной;
2. сделана из некачественного материала, в силу чего быстро портится;
3. имеет ограничения при снятии средств через банкомат;
4. не дает возможности использовать ее в регионе, в котором вы не проживаете;
5. отсутствие преимуществ при сотрудничестве с партнерами Сбербанка;
6. необходимость платить за пользование мобильным банком.

Виды кредитных карт Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Существует несколько разновидностей бесплатных карт, которые отличаются друг от друга способом получения и списком предоставленных возможностей.

Бесплатные MasterCard Momentum и VISA

Это наиболее распространенный вид карт с бесплатным обслуживанием. Чтобы ее получить, не нужно сильно разбираться в банковских нюансах. Желающий должен предоставить только паспорт. После этого необходимо заполнить специальную анкету, которую можно взять у сотрудника банка. Через несколько минут вам выдадут пластик на руки. Вы сможете самостоятельно придумать пин-код и активировать ее в одном из банкоматов. Кредитка имеет немалый список нужных услуг («Мобильный банк», «Автоплатежи»), а также привязана к электронным кошелькам.

Бесплатные VISA и MasterCard Gold

Получить такую басплатную карту может далеко не каждый клиент Сбербанка. Данную возможность имеют те, кто является постоянным клиентом банка, а также лица, у которых уже есть дебетовая. Для получения этого варианты помимо паспорта нужно представить справку о доходах. Максимальная сумма кредита для данного вида составляет 600 000 рублей.

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Помимо кредитных Сбербанк может выдавать своим клиентам еще и дебетовые карты с бесплатным обслуживанием. Дебетовый вариант – это один из видов платежно-расчетного документа, который предоставляется клиентам банков для безналичной оплаты товаров и различных услуг.

Социальная карта MasterCard Maestro

Данный вид предназначен для зачисления пособий, компенсаций и пенсий. В отличие от бесплатной кредитной, эта выдается только лицам с российским гражданством, достигшим совершеннолетия. Социальная карта не имеет платы за обслуживание и также дает возможность доход на остаток личных средств – до 3,5% годовых.

Премиальные карты «Сбербанк Премьер»

Эта разновидность карт отличается от остальных большим количеством интересных выгодных услуг и опций. Среди них стоит выделить такие преимущества:

• скидки и бонусные предложения (например, «Бесценная Москва»);
• возможность снять деньги, находясь за пределами России;
• пакет «Priority Pass»;
• высокая степень безопасности;
• удаленный доступ к денежным средствам;
• наличие страховых программ.

Можно ли заказать карту с бесплатным обслуживанием через интернет?

Минус такой популярной карты Сбербанка заключается в том, что оформить ее можно непосредственно в офисе банка. Это связано с тем, что для получения ее обязательно нужно предъявить оригинал паспорта, а сделать это через интернет нельзя. Необходимым является и подтверждение того, что вы получили кредитку. Это делается с целью предотвращения махинаций.

Бесплатные карты от Сбербанка позволяют своим владельцам совершать покупки, оплачивать различные услуги, пользоваться бонусными программами и скидками. Абсолютно любой гражданин России имеют право на получение такого виде – от школьника до пенсионера. Правда, школьники могут оформить только кредитку, так как она доступна несовершеннолетним лицам, которым исполнилось 14 лет.

Перед тем, как приобрести карту с бесплатным обслуживанием от Сбербанка, обратитесь в одно из его отделений. Там вы сможете получить подробную консультацию сотрудника. Он поможет вам подобрать нужный тип и расскажет об ее основных возможностях и преимуществах.